現在の収入・支出・貯蓄・将来の予定をもとに、家計のキャッシュフロー表(20年分)をFPが作成いたします。
■ サービスの概要
年ごとの収支と貯蓄残高をPDFで確認でき、教育費・住宅購入・老後などに向けた家計の現在地を整理できます。
テキストチャットでやり取りが完結するので、ご自身のペースで無理なく進めていただけます。PDFには年ごとの収入・支出・年間収支・貯蓄残高の推移を掲載し、資料の見方もテキストチャットでご説明します。
■ サービスの特徴
・キャッシュフロー表は、当初のヒアリング内容に基づく1回分の作成です。
・テキストチャットでの完結を原則としています。
・納品後3日以内に、PDFの見方や記載内容に関するご質問を3往復程度まで承ります。
・条件変更による再計算は、1パターンにつき追加料金で承ります。大幅な内容変更や複雑な再計算については、別途お見積りとなる場合があります。
・当サービスは単発でご利用いただけます。継続支援への営業等もございません。
■ ヒアリングについて
ご購入後、ヒアリングシートをお送りいたします。ご家族構成・収入・支出・貯蓄・住宅・保険・年金等の情報をご記入のうえ、トークルーム内でご返送ください。数値は概算でも対応可能です。提出したくない項目は空欄でも構いません。ただし、情報が不足する場合は、試算できる範囲が限られたり精度が下がる場合があります。
■ 個人情報の取扱い
・氏名・住所・勤務先の記載は不要です。ニックネーム等でご対応ください。
・銀行口座のログイン情報やクレジットカード番号等はお受けしておりません。
・ヒアリングシートでお預かりする情報(収入・支出・資産・借入・保険・年金等)は、本サービスの提供目的にのみ使用し、第三者に提供することはありません。
・詳しくは、ご購入後にお送りするプライバシーポリシーをご確認ください。
■ サービスの対象外
・投資商品の選定、税務・法律上の個別判断
・特定の金融商品の勧誘
・法人経営、複雑な事業収入、相続、海外資産を含む場合(対応できないことがあります)
■ キャンセル・返金について
・ヒアリング情報の受領前:全額返金いたします。
・ヒアリング情報を受領し作業着手後:返金はいたしかねます。
・納品後の前提条件変更に伴う再計算:別途追加料金にて承ります。
本サービスをご購入いただく前に、以下の内容をご確認ください。ご購入をもって、以下の内容にご同意いただいたものとさせていただきます。
■ 納品物について
・いただいた情報と一定の前提条件に基づく試算です。物価・収入・年金・運用利率などの将来の変化を正確に予測・保証するものではありません。
・本サービスは一般的な情報提供であり、利益や成果を保証するものではありません。
■ ヒアリングについて
・ご購入後、ヒアリングシートをお送りします。
・ご記入のうえ、このトークルーム内でご返送ください。
・氏名・住所・勤務先の記載は不要です。ニックネーム等でご対応ください。
・数値は概算でも構いません。情報が不足する場合は、試算範囲や精度が限られる場合があります。
■ 個人情報について
お預かりする情報は本サービスの提供目的にのみ使用し、第三者に提供することはありません。銀行口座のログイン情報やクレジットカード番号等はお送りにならないでください。
■ 納品と質問対応
・必要な情報をすべて受領してから7日程度で納品予定です。
・納品後3日以内に、PDFの見方や記載内容に関するご質問を3往復程度まで承ります。
■ 条件変更・再計算
・条件変更による再計算は、1パターンにつき追加料金で承ります。
・大幅な内容変更や複雑な再計算は、別途お見積りとなる場合があります。
■ キャンセルについて
・ヒアリング情報の受領前:全額返金いたします。
・ヒアリング情報を受領し作業着手後:返金はいたしかねます。
■ 対象外の内容
・保険・金融商品の販売、住宅ローンや税金の具体的な計算
・法人経営、複雑な事業収入、相続、海外資産を含むケース