元メガバンク行員がライフプランの相談をします

※キャンペーン中※ ココナラでのサービス開始記念として通常1万円のサービスを11月末まで限定でなんと1000円で提供します。 将来のお金の不安を、見える化してスッキリ整理します。 元銀行員の視点で、制度・数字・生活感のバランスを取りながら、あなた専用のライフプランと家計戦略を一緒に設計します。難しい専門用語は使いません。手順と根拠をセットでお伝えします。 こんな方に向いています ・「教育・住宅・老後」をひとつの表で把握したい ・家計管理を整えたいが、何から始めるべきか迷っている ・NISA / iDeCo を自分に合う形で使いたい ・保険・住宅ローン・年金の基本を、要点だけ掴みたい ・ふるさと納税や確定申告の実務的な流れを知りたい ご提供内容（選択式） ①ライフプラン設計 ・収支・貯蓄・イベント（進学／住宅／車／リフォーム等）を時系列で可視化。 ・リスクシナリオ（収入変動・金利上昇・物価上昇）の感度チェック ②家計デザイン／仕組み化 口座とクレカの流れを一本化 固定費の棚卸しテンプレート 家計簿を続けるミニマムルール（3指標だけ） ③制度の使いこなしガイド ・新NISA・iDeCoの向き不向きと優先順位 ・社会保険・税の基礎とよくある落とし穴 ・ふるさと納税の最短手順と限度額の考え方 ④保険・住宅の考え方 ・必要保障額の出し方（過不足を数値で確認） ・住宅購入の資金計画とローン比較の軸 ⑤投資の基本設計 ・インデックス中心の配分例／リスク許容度の測り方 ・手数料・分散・期間の3つのポイント 進め方 1. 事前アンケートご記入（現状と希望を簡単に） 2. 初回ヒアリング 60分（ビデオ or チャット） 3. プラン作成・家計設計（3〜5営業日目安） 4. ご提案 60分／修正1回込み 5. 1週間のアフター質問対応（チャット） 納品物 • ライフプラン表（年次キャッシュフロー＆貯蓄残高：PDF/Excel） • 家計フロー設計図（口座・カードの動線図） • 個別メモ（優先順位・次の3アクション） 講師実績 メガバンクに20年従事。