お客様の相談事や将来の希望（教育資金準備、住宅購入、リタイア後の生活、保険見直し、介護の準備、早期退職後の生活等）をお伺いし、将来のお金の流れが分かるキャッシュフロー表を作成します。子供が生まれたとき、教育資金や保険等どのように備えておけばいいか、家を買うとき、どれくらいの住宅ローンを借りられるか、繰り上げ返済、借り換えなど、退職後の生活はやっていけるのか、老後の資金はいくら必要なのか、金額的に自分の入りたい施設に入れるのか、早期退職して自由気ままな生活をしたいが自分は可能なのか、資産運用はどのくらいの金額を充てればいいのかなどさまざまなお金の相談をキャッシュフロー表を作成し、分析の上、アドバイスします。１パターン２０ページから３０ページ前後の家計分析レポート（キャッシュフロー表含む）と分析と提案コメントを記載したPDFにまとめさせていただきます。お客様に寄り添い、誠心誠意対応したいと思います。
サービスの流れ
step1 ヒアリングシートの提出（申込後、エクセルファイルのヒアリングシートを送付します。送付後１週間程度でトークルームでファイルを添付してご提出いただけるとありがたいです。不明点は空欄でも構いません。お客様と相談しながら記入したり、平均値を使用したりします。）
step2 ビデオチャットで相談内容確認
step3 キャッシュフロー表、分析と提案コメントを作成,送付 （step2から最大3週間要します。）。
step4 ビデオチャットで家計分析レポート、提案コメントの説明、質問回答
step5 step4から１週間、キャッシュフロー表等についてお問い合わせの期間となります。
step6 step5から１週間経過後、正式な納品となります。 正式納品前はご希望があれば何度でも修正します。
家計分析レポートの内容（グラフや表で作成しています。）
今後の働き方、年収、退職金について、老後の年金収入について、住まいのプラン、住まいにかかる費用について、子供の進学プラン、子供の教育費、保険一覧、世帯主と配偶者の保障グラフ、日常生活費と定期的な収入、支出について、臨時的な収入と支出について、将来の収入と支出について、年間収支と現預金額、キャッシュフロー表
遺族の家計分析結果（遺族がいる場合）
遺族キャッシュフロー表、必要保障額、その他
〇ヒアリングシート提出後、ビデオチャットで、ヒアリングシートの内容確認、その他ご希望やご相談ごとを受けます。その際のビデオチャットの開催希望日時は、ヒアリングシートの記入欄に記入してください。開催日時は、平日午前１０時３０分から午後５時まで（火曜日は午後２時まで）、土日祝日は、午後４時から午後６時まで（その他の時間でもできるだけ対応したいと思いますのでご相談ください）。面談時間は30分程度の予定です。ビデオチャットの際、カメラオフご希望の方はヒアリングシートの記入欄にその旨記入してください。
〇ヒアリングシートは、ご家族のこと、収入、退職金や年金、お子様のこと、お車やお住まいのこと、ローンのこと、夢やイベント、生活費、保険や金融資産などについて、ご記入いただきます。保険証券、ねんきん定期便、住宅ローン償還表等写真を撮ってご送付いただいても構いません。その場合、該当箇所の記入は不要となります。
○ヒアリングシートはエクセルですので、エクセルが必要となります。
