計画的な退職金・貯金の取り崩しプランをご提供します

・現在、６０歳で一旦定年退職となり、退職金支給とともに雇用延長・再雇用の際の大幅な給与減額が一般的です。別の会社に再就職した場合でも大幅な収入減が実態です。 公的年金の受給を６５歳とすると、それまでの５年間を退職金や貯蓄を取り崩しながら生活する必要性も出てきます。 　　 ・そのため、公的年金の受給までにかかる支出および収入の見込みをもとに、必要となる退職金や貯蓄の取り崩し額を明確にし、計画的な取り崩しと少しでも減らす取り組みが重要と考えます。 ・そこで私自身の取り組みを踏まえて、「計画的な退職金・貯金取り崩しプラン」 にまとめました。 預金口座の役割分担・連携、収支見込表・管理表の活用を基盤に、見落としがちな住民税など公的支出や失業保険など公的給付金も含めて、計画 → 実績把握 → 見直しといったＰＤＣＡを回すものです。退職金や貯蓄を無駄なく計画的に取り崩すことを目指すものです。 ・EXCEL表に必要な項目を入力・修正するだけで簡単に運用できます。支出改善の取り組みにもつながるため、多くの方々にご参考になればと思っています。 ・以下のコンテンツをご提供いたします。　MS-EXCEL/Wordがあれば利用できます。不具合がある場合はご連絡ください。 　　 ・本プランについて概要説明 (Wordファイル1 .doc) 　　・収支見込表 　(EXCELファイル1 .xlsx)　　 　 　・年間収支管理表 (EXCELファイル1 .xlsx )　　 　 　・計画・実績表 (EXCELファイル1 .xlsx)　 　　 ・記入要領 　 　(EXCELファイル2 .xlsx)　 　　 ・手順書・Q&A (EXCELファイル3 .xlsx )