入力するだけで家計・保険・将来を自動診断します

◆このサービスでできること 「家計診断ワークシート」「保険の見直しチェックシート」「ライフプラン・キャッシュフロー表」の3種類のExcelワークシートをセットでお届けします。黄色いセルに数字を入力するだけで、3つの視点からご自身の家計を自動で診断できます。 ①家計診断ワークシート 毎月の収入・支出を入力すると、貯蓄率や収支の黒字・赤字、費目別のバランス（住居費・食費・通信費など）が目安と比較され、「適正」「やや高め」などのコメントが自動表示されます。 ②保険の見直しチェックシート 加入中の保険を一覧化すると、保険料が収入に対して適正か（掛け捨て型のみで判定）、生命保険の必要保障額に対して今の保障が足りているか、医療保険・就労不能保障が十分かを、就労形態（会社員・自営業）に応じて自動診断します。 ③ライフプラン・キャッシュフロー表 現在の年齢・収入・支出・資産運用の前提を入力すると、30年間の収支と資産残高の推移をシミュレーション。資産が枯渇する年や赤字になる年数を自動で判定し、老後資金の見通しを可視化します。 ◆こんな方におすすめ ・家計簿はつけているが、貯蓄率や保険が適正かは分からない方 ・将来のお金の不安をなんとなく感じているが、何から手をつければいいか分からない方 ・FPに相談する前に、まず自分の家計を数字で把握したい方 ◆納品形式 Excelファイル（.xlsx）3点をまとめてお送りします。各ファイルに「入力用（空欄）」と「記入例（サンプル）」の2シートが入っているので、記入例を見ながら迷わず入力いただけます。 ◆作成者について 行政書士・FP2級・簿記2級の資格を保有しています。専門用語をできるだけ使わず、「入力すれば結果が出る」ことを重視して設計しました。 ◆ご注意 ・本サービスはワークシートの提供であり、個別の保険商品や金融商品の販売・勧誘は行いません。 ・必要保障額や資産推移は簡易的な試算であり、将来の実績を保証するものではありません。 ・より詳細なご相談をご希望の場合は、個別オプションにてご案内可能です。お気軽にご相談ください。