FPが家計の安全性と改善の優先順位を診断します

【サービス内容】 「今の貯蓄ペースを続けて大丈夫なのか」 「残業や収入が減っても生活を維持できるのか」 「住宅、教育費、老後資金のうち、何から考えるべきなのか」 このような家計の不安を、収入・支出・資産・借入状況から整理し、個別の家計診断レポートを作成します。 数字を大量に並べるだけではなく、 ・現在の家計は安全なのか ・収入減少などが重なった場合に耐えられるのか ・見直す必要がある項目、ない項目 ・今から優先して行うこと を、FPのコメントとともに分かりやすくお伝えします。 保険や金融商品の販売・勧誘は行いません。 私は大手製造業の現場で7年間勤務し、夜勤・残業・賞与によって収入が変わる働き方を経験しました。机上の理想論ではなく、忙しい会社員や子育て世帯でも実行しやすい順番に整理します。 【診断内容】 ご相談内容に応じて、必要な項目をレポートへ掲載します。 ・現在の月間・年間収支 ・支出項目ごとの見直し余地 ・金融資産、借入、現金の余裕 ・通常時の家計見通し ・収入減少や臨時支出が重なった場合の見通し ・10年後までの金融資産予測 ・同年代や同じ家族構成との比較 ・住宅購入、教育費、老後資金などの目標確認 ・優先して行うこと3項目 ・FPからの個別コメント 削減余地がない項目についても、「見直し不要」と明記します。 【納品内容】 ・個別の家計診断レポート（PDF）画像2.3枚目 ・納品後の内容確認・質問1往復 【ご利用の流れ】 1．サービスをご購入ください 2．ヒアリングシートへご回答ください 3．必要に応じて追加確認を行います 4．回答完了後、原則5日以内にレポートを納品します 5．レポート確認後、質問へ回答します ヒアリングシートの回答時間は20～40分程度が目安です。正確な金額が分からない項目は、概算でも構いません。 【このような方におすすめです】 ・家計に漠然とした不安がある方 ・残業、夜勤、賞与によって収入が変わる方 ・住宅購入や教育費について判断したい方 ・無料相談で商品を勧められることに抵抗がある方 ・対面相談へ行く時間がない方 ・何から改善すべきか整理してほしい方 【有料オプション】 ・住宅費や教育費など、2つの条件を詳しく比較：＋500円 ・自分で数字を更新できる簡易Excelシート：＋2,000円　画像4.5枚目(一部抜粋) 【ご購入前にご確認ください】 ・本サービスは将来の収益や資産額を保証するものではありません ・特定の保険、投資信託、株式などの購入推奨は行いません ・税務、法律、債務整理に関する個別判断は対象外です ・氏名、勤務先名、住所、口座番号などの個人情報は不要です ・入力された金額が概算の場合、診断結果も概算となります 【モニターの声】 「住宅購入の具体的な上限予算や、保険・通信費の見直しポイントが参考になりました」 「収支感が見える化できたので、子どもの習い事計画を行おうと思いました」 「FPからのコメントがとても分かりやすかったです」