▼プラン内容
経営者の多くが抱える悩みは、
『会社と個人のお金が混ざり、不安が増す』
『税理士は申告までで、経営判断の相談には乗ってくれない』
『将来の資金繰りや資本政策について、気軽にできる相談相手がいない』
ということです。
本サービスは、法人と個人の両方をトータルで設計できる外部CFOとして、月額で伴走する顧問プランです。
通常、CFOを専任で採用すると月50〜100万円以上＋社会保険料がかかりますが、
本サービスはその半額以下で、経営判断に必要な「数字の整理と助言」を得られるのが大きなメリットです。
▼提供内容（毎月のサポート）
＊法人財務の分析
PL・BS・CFをもとに、資金繰りや財務体質を診断
＊資本政策の整理
融資・増資・自己資金のバランスを検討し、資金調達の方向性を助言
＊個人資産の管理
預金・投資・不動産・保険などを含め、経営者個人のバランスシートを見える化
＊統合アドバイス
法人と個人を一体で俯瞰し、安心できる資産配分とリスク管理を提示
＊定例相談（月1回60分オンライン）＋チャット対応（平日）
▼納品物（毎月）
①法人＋個人統合キャッシュフロー表（ExcelまたはPDF／A4 2〜3ページ）
②財務診断レポート（主要数値の整理・課題・次のアクション提案／A4 1ページ）
③定例ミーティングの要約メモ
▼提示いただきたいもの
法人：直近の３期分の決算書（PL・BS）または試算表
個人：資産・負債の概要（大まかで可）
今後の資金需要や課題感（例：資金繰り不安、借入返済、老後資産の整理）
▼注意事項
＊本サービスは「財務・資産の分析と助言」を提供するものであり、税務申告・会計処理・法的助言・特定の金融商品の販売や仲介は行いません。
＊税務・法務に関する判断が必要な場合は、税理士・弁護士等の専門家と連携いただく必要があります。
＊将来の業績や資産形成の成果を保証するものではありません。
＊守秘義務を徹底し、お預かりした情報が外部に漏れることは一切ありません。
