思い描く人生設計に必要となるお金(学費、住宅購入資金、老後の生活費など)や万が一の事(病気・事故など)に備えて、どれだけのお金を準備する必要があるのかは一人一人違います。
ライフプランを作ると思い描く人生のためのお金が足りるのか、将来設計を変更する必要があるのかが分かります。
●こんな方におすすめ
・将来のためにどれだけの貯金をすれば良いのか不安。
・住宅を欲しいと思っているけど、どれだけの予算にしたら良いのか分からない。
・実際に、FP事務所などへ行って面談までするのは気が引けるので、もうちょっと気軽に相談したい。
●提出資料について
・「ライフプラン」と「改善ポイントをまとめた所見」となります。(フルカラー約50ページ、家族構成などによってページ数は変わります。)
・PDFとエクセルデータでご提供しますので、エクセルが使える方は自分で数字を変更できます。
・普段、FP事務所で面談相談ありの「ライフプラン相談」として、2万円以上でお受けしている資料とまったく同じものです。
面談相談なしでより多くの方に手軽に、気軽にライフプランをご提供したいと思い始めました。
ライフプランを作成すると次のようなことが分かります。
・想定の収入と支出で将来家計が赤字にならないか。
・どのぐらいの住宅予算、住宅ローンなら家計に無理が無いのか。
・自分のやりたいこと、夢の実現にどれだけのお金を使えるのか。
・教育費を準備できるのか。
・家計の収入を支える方に万が一のことがあった場合に備えて、どれだけの金額の保険に加入すれば良いのか。
・老後の資金が足りるのか。
漠然とした見えないお金の不安は誰でも怖いものです。
現状の状態を見えるようすれば、改善するべき点に的を絞って改善することができます!
ライフプラン表は人生におけるお金の旅路で必要な地図のような存在です。
お金の地図を見ながら、自信を持って人生を進んで欲しいと思います。
・毎年誕生日前に送られてくる「年金定期便」の金額をアンケートにご記入ください。
(年金定期便の金額が分からない場合は、一般的な年金額でシュミレーションしますので大丈夫です。)
・必要なお客様情報をすべて頂いてから、最短5日の完成とさせて頂きます。
・ライフプラン作成の流れ
①ヒアリングシートを送ります。(エクセルデータにて)
②ヒアリングシートで足りない情報があればトークルームで聞き取りをします。
③ライフプランと、改善ポイントをまとめた所見をPDFでご提供します。
④ライフプランをお渡してからおおよそ3日後に「正式な回答」を送らせていただきます。
ライフプランに関してのご質問やご不明な点があればおおよそ5日間の間になんでもお送りください。(正式な回答を送ってから3日で、トークルームは自動クローズします。)