公認会計士が【事業計画書】を作ります

金融機関や日本政策金融公庫の事業計画書には、決まった書式があります。数字を埋めること自体は、それほど難しくありません。銀行が確かめるのは、その数字が何を根拠に作られ、説明できるものかどうかです。 公認会計士・税理士が、ヒアリングとご提出いただく資料をもとに、売上や費用の予測とその根拠を社長と一緒に組み立て、銀行に説明できる事業計画書にまとめます。 私はBIG4の監査法人に10年近く在籍し、特に銀行の監査を担当してきました。中心は、銀行が決算書や事業計画をもとに融資先の返済能力を判定する作業（自己査定）の監査です。銀行が事業計画のどこを確かめ、どんな計画なら返済できると判断するのか、監査を通じて数多く見てきました。 【こんな会社様へ】 ・設備資金や運転資金の融資を、銀行に申し込みたい ・赤字や債務超過があり、融資を受けられるか不安 ・返済の額を減らしてもらっていて、銀行から計画を求められている ・自社の決算書が、銀行にどう見られているか知りたい 【お届けするもの（4点）】 1. 決算書の診断レポート（PDF） 　銀行が決算書を見るときの調整項目、借入金を何年で返せるか、計画で示す必要がある点をまとめます 2. 事業計画書（Word） 　会社の現状と強み、課題、これからの取り組み、主な数字の根拠 3. 数値計画（Excel、5年分） 　売上・費用の前提と根拠の一覧、損益・資金繰り・返済の計画（数式は入りません） 4. 銀行面談の想定問答集（PDF） 　聞かれやすい質問と、数字の根拠の説明のしかた ※画像の見本は、架空の会社で作成したものです 【料金】 ・基本料金：150,000円（法人・個人事業主、年商3億円以下、事業が1つの場合） ・成功報酬はありません。融資の結果にかかわらず料金は同じです ・年商3億円超、事業が複数、グループ会社がある場合はお見積りします ＜オプション＞ ・経営改善計画（赤字・債務超過・返済の額を減らしている会社向け）：＋100,000円〜 ・月別の資金繰り表（24か月分）：＋50,000円 ・診断レポートの先行納品（ヒアリングと資料の提出が終わってから3営業日以内）：＋30,000円 ・特急対応（ヒアリングと資料の提出が終わってから2週間以内）：＋50,000円 ・超特急対応（ヒアリングと資料の提出が終わってから7営業日以内）：＋100,000円 【進め方】 1. 見積り相談で、決算書（直近3期分）・試算表・借入金の一覧・資金の使い道をお送りください。3営業日以内に、お見積りとヒアリングの日時をご提案します 2. ご購入後、ヒアリングシート（質問への回答書）にご記入いただきます 3. 決めた日時に、ビデオチャットで60分お話を伺い、ご回答を補います。追加の資料は、このときにご案内します。計画は、銀行に根拠を説明できる数字で作ります 4. ヒアリングと資料のご提出が終わってから作成を始め、約3週間で4点をお送りします 5. ご説明の日時は作成を始めるときに決め、その日にビデオチャットで30分から60分程度ご説明し、正式に納品します（納品後の書式の変更は3回まで無料） 【お客様の声（税金・会計の相談サービス／★5）】 「事前に状況を把握していただけたことで、とても充実した時間になりました。アフターフォローの資料までいただき手厚いサポートをありがとうございます。」 【担当者】 公認会計士・税理士（公認会計士登録番号47317、税理士登録番号158109）。BIG4監査法人・税理士法人で通算10年超。