FP業務用｜共働き家計のライフプラン表を提供します

ライフプランの相談を、業務や副業で行っているFPの方へ。 共働き・子育て世帯のライフプラン作成に使える、業務用のツール一式(Excel)です。 共働き世帯の相談では、 「育休を何か月とるか」「時短をいつまで続けるか」「夫婦の財布をどう分けるか」 といった、夫婦それぞれの働き方の話が欠かせません。 このツールは、そうした項目を最初から入れられるように作りました。 ━━━━━━━━━━ ■ お届けするもの ━━━━━━━━━━ 1. ライフプラン表 業務版(Excel) 入力・40年分の計算・パターン比較・お客様に渡す提案書 2. ヒアリングシート(Excel・印刷可) 入力シートと同じ順・同じ言葉。面談で聞いた順に入れれば完成します 3. 使い方マニュアル(PDF) 面談の流れ、入力の手順、提案書の作り方、説明のポイント おまけ: 育休・時短の手取りシミュレーター、夫婦の財布の分担表 ━━━━━━━━━━ ■ お客様に渡す「提案書」 ━━━━━━━━━━ ・A4たて2枚。印刷やPDFで、そのままお渡しできます ・ご家族の前提、試算の要点(残高がいちばん少ない年など)、貯蓄の推移のグラフ、5年ごとの見通し、FPからのコメント ・お客様のお名前・作成者のお名前・コメントは、設定シートに入れるだけ ━━━━━━━━━━ ■ 共働き・子育て世帯に強い計算 ━━━━━━━━━━ ・夫婦それぞれの育休・時短・パート・休職を1行ずつ ・育休給付(上乗せ13%を含む)、時短の給付、児童手当(第3子以降も)を自動計算 ・子ども4人まで。保育料、公立/私立、大学(自宅外も) ・住宅購入、車、退職金などのイベント ・親の支援・介護(親の年金で足りない分だけ) ・夫婦の財布の分担(共通の財布にいくら入れるか) ・働き方や住まいを変えたパターンBと比較 ━━━━━━━━━━ ■ ご利用の範囲 ━━━━━━━━━━ ・購入者ご本人が、ご自身の相談業務で何人のお客様にでも使えます(期限なし) ・お客様に渡せるのは、提案書などのPDF・印刷物です ・Excelファイルそのものの配布・転売、ツール単体の販売はできません ・複数人(法人)でのご利用は、オプションをご購入ください ━━━━━━━━━━ ■ 制度の更新 ━━━━━━━━━━ 育休給付の上限額などは毎年8月に改定されます。制度の数字を更新した新しい版を、ご購入から1年間、無料でお送りします。 ━━━━━━━━━━ ■ ご注意 ━━━━━━━━━━ ・Excel 2016以降・Googleスプレッドシートで使えます(マクロなし。パソコンでのご利用をおすすめします) ・会社員(厚生年金)の夫婦を前提にした計算です。税金は手取り率でまとめた簡易計算です ・サポートは表の操作方法のご質問です。個別の案件の診断、税務の判断、金融商品・保険の選び方のご相談はお受けしていません