<こんなお悩みはありませんか?>
・毎月お金が残らない。でもどこを削ればいいか分からない
・生活費・保険・住宅ローン…何から見直せばいいか迷っている
・共働きなのに、なぜか貯まらない
・老後のためにもっと貯金しなければと思っているが、手が付けられない
・節約しようとしたが、続かない・何から始めればいいか分からない
【証券・銀行・保険を渡り歩いたFPだからできること】
家計の無駄には「保険の払いすぎ」「見えない固定費」「資産の置きっぱなし」など、いくつかのパターンがあります。
私は証券会社・銀行・保険会社での勤務経験から、この3つの分野すべてを横断して見ることができます。
「削るだけ」の節約ではなく、「使い方を変えるだけで残るお金が増える」視点でご提案します。
【保有資格】CFP・1級FP技能士・一種証券外務員
【経歴】証券会社→銀行→保険会社→独立FP
FP歴10年・営業歴16年
【このサービスでできること】
・現在の収支・固定費・変動費の整理と診断
・保険料・通信費・サブスクなど見直しポイントの洗い出し
・毎月の貯金を増やすための具体的な改善提案
・住宅ローン・教育費・老後資金との優先順位の整理
・家計改善の短期・中期プランの提案
【サービスの流れ】
Step1: ご購入後、現在の家計状況をトークルームでお知らせください
Step2: 収入・支出をヒアリングし、診断レポートをお届けします
Step3: 改善ポイントと具体的な節約プランをご提案します
Step4: ご質問があれば追加でご回答します
【こんな方におすすめ】
・毎月の出費が多いが、どこを削ればいいか分からない方
・共働きなのに貯金できないと感じている方
・保険・ローン・通信費をまとめて見直したい方
・子育て中でお金のやりくりに悩んでいる方
・老後のために今すぐ家計を改善したい方
ご購入後、以下をトークルームにてお知らせください。
・世帯の年収・手取り月収のおおよそ
・月々の主な支出(家賃・保険・通信費など)
・現在の貯蓄額のおおよそ
・特に気になること・相談したいこと
詳しく教えていただくほど、より具体的なアドバイスができます。
わからない部分はやりとりの中で確認しますので
お気軽にご購入ください。