NISA・教育費をお金の仕組みから整理します

「金利が上がると、うちの住宅ローンはどうなる?」 「株価が下がったけれど、NISAの積立は続けていい?」 「12月のiDeCo改正や、来年始まるこどもNISAは、うちに関係ある?」 ニュースを見るほど不安になるのは、情報が足りないからではなく、「なぜそうなるのか」という仕組みが見えていないからかもしれません。 このサービスでは、金利・インフレ・金融政策・債券・株式市場のつながりを継続的に研究しているファイナンシャルプランナー(FP2級)が、気になっているテーマを1つ取り上げ、「お金の仕組み」から一緒に整理します。 ■ほかの相談との違い ・「変動か固定か」「積立を続けるか」を、結論だけでなく、金利や物価が家計にどう影響するかという理由から説明します ・ニュースや相場の上下に振り回されず、ご自身で判断できる「基準」を持っていただくことを大切にしています ・保険や金融商品の販売・仲介は一切行わず、販売手数料も受け取りません。特定の商品をすすめる理由がないので、中立の立場でお話しします ■相談できるテーマ(1回につき中心テーマは1つ) ・NISA・iDeCo・企業型DCの使い分けと考え方 ・教育費の準備(いつ・いくら・どこに置くか) ・住宅ローン(変動・固定、金利上昇への備え) ・資産配分・長期投資の考え方 ・家計の見直しの優先順位、老後資金の考え方 ■こんな方におすすめです ・子育て中で、教育費と資産形成のバランスに迷っている ・NISAを始めたものの、相場が動くたびに不安になる ・金利のニュースが自分の家計にどう関係するのか知りたい ・商品をすすめられずに、中立な立場で話を聞きたい ■サービスの流れ 1. (任意)ご購入前に、相談したいテーマをメッセージでお送りいただければ、対応できるかをお答えします 2. カレンダーの空き枠からご希望の日時を選んでご購入ください 3. ご購入後、トークルームで相談したいテーマの詳細と、事前に聞いておきたいことをお知らせください 4. 当日はビデオチャットで60分お話しします(お客様はカメラオフでも大丈夫です) 5. 終了後、話した内容の要点と「次にやること」をトークルームでお送りします ■対応時間 平日22:30〜24:30、土日祝は日中も対応できます。 ■このサービスで行わないこと ・個別の株式・投資信託などの売買の推奨や、銘柄選びの判断 ・税務・法律に関する個別の判断(必要な場合は専門家への相談をおすすめします) ・詳細なキャッシュフロー表の作成や、複数シナリオの詳しい試算 ・将来の運用成果や節税額のお約束 60分のあとに「次に何をすればいいか」が見えている状態を目指します。お気軽にご相談ください。