新NISA込みキャッシュフロー表を作成します

ご覧いただきありがとうございます。 FP資格を持ち、金融・保険・投資に関する実務経験があります。 「新NISAを始めたけれど、この積立額で教育費や老後資金は足りるの？」 「子どもの進学の年に、貯金がいくら残るのか知りたい」 そんな疑問に、Excelのキャッシュフロー表でお答えします。 ■ こんな方におすすめ ・新NISAの積立額を、家計全体の中で確認したい方 ・教育費のピークや老後までの貯蓄残高を、数字で把握したい方 ・顔出しや通話をせず、チャットだけで相談したい方 ・保険や金融商品の営業を受けたくない方 ■ お届けするもの 1. キャッシュフロー表（Excel）：年ごとの収入・支出・年間収支・新NISA積立額（年間・累計）・運用評価額・貯蓄残高・総資産を分けて表示（ご本人が最長100歳になる年まで・最大81年分） 2. 想定利回り0%・3%・5%の3パターンの比較表とグラフ 3. 「数字で見るポイント」メモ（A4・1枚）：教育費のピーク、貯蓄残高が最も少ない年、取崩しの年、表の読み方 4. 無料修正2回まで（納品後3日以内のご依頼） 5. ご質問への回答（納品後3日間、テキストで） ■ 対応範囲 ・ご夫婦またはお一人、お子さまは2人まで（単身・お子さまなしも可）、大きな支出は12件まで ・新NISAは、つみたて投資枠での毎月の積立を計算します ・無料修正の対象：前提の数字（金額・年齢・時期など）の変更と、当方の誤りの修正 ・対象外：iDeCo、成長投資枠での個別の買付け、家族構成の追加などの作り直し、利回り4パターン以上の追加 ■ 進め方とお届け日数 STEP1 ご購入後、トークルームでヒアリングシート（Excel）をお送りします STEP2 分かる範囲でご記入のうえ、トークルームでご返信ください（概算で大丈夫です） STEP3 表とメモを作成し、トークルームで納品します STEP4 内容のご確認後、修正やご質問にお答えします ※ お届け日数は、ご購入日から10日（予定）です。ヒアリングシートのご返信が遅れる場合などは、トークルームで日程をご相談のうえ、ココナラの納品予定日の再設定で調整します。 ■ この表の考え方 ・利回りは将来の予測ではなく、「仮に〇%だったら」という比較のための数字です。 ・年齢は、各年の12月31日時点の満年齢（西暦−生まれ年）で数えます。 ・給与は手取り額で、年金は年金見込額（年額・税金等の控除前）に手取り換算率（仮定・標準90%）を掛けて計算します。税金・社会保険料の個別計算はしません。 ・現預金がご指定の「生活防衛資金」を下回る年は、積立の減額や新NISAの取崩しを計算して表に示します。これはご指定の条件による機械的な試算で、実際の減額や売却をおすすめするものではありません。 ・新NISAの売却後に非課税保有限度額が翌年以降に復活する仕組み（枠の再利用）は、表には反映しません。 ■ 当方は販売をしません 保険や金融商品の販売・紹介・勧誘は行いません。数字の整理に徹します。 ■ 本サービスの対象外の内容 ・個別の銘柄、投資信託、保険商品の選定や、売買・乗換えのタイミングの助言 ・個別の税額計算、確定申告などの税務相談 ・年金請求などの手続き これらが必要な場合は、税理士や金融機関などの専門家にご相談ください。