資金繰り表エクセル｜足りなくなる月が先に分かります

小さな会社・お店・個人事業の、社長・経理の方へ。 既製のExcelテンプレート（1ファイル）をそのままお渡しする商品です。数字を入れるのはお客さまご自身で、出品者が資金繰り表を作るものではありません。 利益は出ているはずなのに、月末になると口座のお金が足りない。賞与や納税の月に、いくら残るかが直前まで分からない。そんなときに、先の月まで見通すための表です。 ◆ できること 始まりの年・月と、いま手元にある現金と預金の額を入れ、各月の入ってくるお金・出ていくお金を項目ごとに入れると、次の数字が出ます。 ・収入の合計、支出の合計、差引 ・月末残高（前月繰越＋差引。翌月へ自動で繰り越します） ・ご自身で決めた「残しておきたい残高（目安）」との差 ・月末残高が、その月の支出の何か月分か ・判定：月末残高がマイナスの月は「× 不足」、目安より少ない月は「△」（色も付きます） ・表の上に、いちばん少ない月末残高とその月、初めてマイナスになる月、目安より少ない月の数（数字を入れた月だけを数えます） ・12か月の合計と、月末残高と目安のグラフ 収入（4項目）：現金売上、売掛金の回収、借入、その他の収入 支出（9項目）：現金仕入、買掛金の支払、人件費、家賃、水道光熱費、その他の経費、借入の返済、税金・社会保険料、その他の支出 （項目の名前は書き換えられます） 見込みを先に入れておくと、足りなくなりそうな月が、その月が来る前に表に出ます。月が終わったら実績の額に入れ替え、「見込み／実績」の欄で見分けられます。 ◆ 入っているもの ・使い方（入れ方・計算の式・判定の見方） ・資金繰り表：12か月分。始まりの月を選べます（4月始まりなど） ・記入例：架空のお店の12か月（目安より少ない月とマイナスの月が出る例） ◆ 特徴 ・マクロなしのExcelファイル（.xlsx）。関数だけで作っています ・入れる所は黄色、計算の式は緑で分けています ・手で入れるとき、マイナスの数字や文字はその場で止まります（貼り付けたときは止まりません） ◆ 動く環境 ・Microsoft Excel（パソコン）で使う前提で、関数だけで作っています ・出品者の手元では、別の表計算ソフト（LibreOffice）で再計算し、エラーが出ないことを確かめています ・Googleスプレッドシート・スマホのアプリでの動作は確かめていません ◆ お届けするもの 資金繰り表.xlsx（3シート）。購入した方の事業の中でお使いください。再配布・ほかの人への譲渡や提供はご遠慮ください。著作権は譲渡しません。 ◆ セットとの違い 出品者の「飲食店の数字エクセル9本セット」にも、同じファイルが入っています。ほかの表もまとめて使う方はセットを、この表だけの方はこちらをお選びください。 ◆ しないこと 資金繰りや融資の個別の相談、税金の計算、金融機関に出す書類の作成、作業の代行、カスタマイズはお受けしていません。ファイルの更新はお約束していません（買い切り）。 ◆ 大切なお知らせ この表は、手元のお金の動きを見通すための道具です。資金不足が起きないことや、融資を受けられることを示すものではありません。税金・社会保険料の額は計算しません（納める額をご自身で入れます）。Excel（表と説明文）は生成AI（Claude）が作っています。出品者（凪）は税理士・社会保険労務士・行政書士・FPの資格はありません。税金の個別の判断は、税務署または税理士にご相談ください。