資産運用の課題、30分で整理します

高所得者の方ほど、資産の多くを預貯金やNISAで保有されているケースが少なくないです。 私は投資用不動産の営業として4年間、年間約100名のお客様の資産運用相談をお受けしてきました。 ご相談いただく方の80％以上が、年収1,000万円以上の高所得者の方です。 もちろん、貯金やNISAが悪いと言いたいわけではありません。とても大切です。 ただ、必要以上の預貯金やNISAは、資産形成の観点では機会損失になってしまうことがあります。 ・なぜ貯金、NISAで運用をするのか ・どこまでするのか ・その先の資産をどう守り、どう増やしていくのか この3つが整理できれば、あとは行動するだけです。 だから私は、商品を勧める前に課題を整理することを大切にしています。 私は不動産の仕事をしています。 だからといって、誰にでも不動産投資をおすすめすることはありません。 お客様にとって不動産投資が最適だと思えば、その理由をお伝えします。 保険が必要なら保険を、NISAが合うならNISAをおすすめします。 実際に契約する相手は、普段お付き合いのある会社や担当者で構いません。 もちろん、私がお役に立てる場面があれば、その際は責任を持って対応させていただきます。 私は約１年前に不動産営業として独立しました。 このサービスを始めたのは、会社員の頃より時間に余裕ができて、「FPの資格も眠らせておくのはもったいないな」と思ったのがきっかけです。 将来的には自分の会社を作りたいと思っています。 その一歩として始めたサービスですが、だからといって手を抜くつもりはありません。 このサービスでは、30分という限られた時間の中で、あなたの現状や目的を整理し、今考えるべきこと、優先すべきことを明確にします。 相談内容は、NISA・投資信託・保険・投資用不動産など、資産形成全般に対応しています。 資産運用の悩みは、何週間も抱えるものではありません。 30分あれば十分です。 必要であれば、10〜15分程度であれば無料で延長してお話しします。 一緒に整理して、次の一歩を見つけましょう。