保険代理店での営業経験を基に、現在加入している保険契約内容を把握したうえで、保険料削減のためのポイントを伝授し、保険料削減の支援を行います。
【サービスステップ】
①依頼主様の現在加入している全保険契約の加入条件のわかる資料(保険証券等)をご提供いただきます。
②当方で保険契約の診断を行い下記【見直し・検討ポイントの例】に記載の項目などから保険料削減のための見直すべきポイントをご提示します。(チャットにて提示)
(オプション)
③保険料削減のため確認すべき項目を一覧化した保険料削減ポイント一覧シートをご提供します。
④①でご提示いただいた保険契約の概要を一覧表形式で作成し、②とあわせてご提供します。
⑤③の一覧表を基に、グラフ等で保険契約を可視化した保険契約可視化シートを②とあわせてご提供します。
【見直し・検討ポイントの例】
生命保険
└保険金額
└保険期間
└解約返戻金の有無 など
自動車保険
└車両保険(保険金額・補償条件など)
└人身傷害(保険金額・他保険との重複など)
火災保険
└保険期間
└保険金額(建物・家財、地震保険)
└補償条件(担保危険、免責金額など)
└保険料払い込み方法 など
第三分野保険商品(医療保険、がん保険、傷害保険等)
└保険金額
└他保険のとの補償の重複回避 など
【ターゲット】
物価高騰等に伴い家計費削減、保険料削減を行いたい方。
ネット型の保険で加入しており相談できる人間がおらず、見直すべきポイント等がわからない方。
【他サービスとの違い】
・家計費(保険料)削減に特化し、保険料を下げるためのポイントのみを提示。
・生命保険/損害保険どちらかに限らず、双方ともに対応可能。
・細かい補償条件等の見直しではなく、各保険商品における総論的な見直し視点をご提供し保険を見直す最初のきっかけとして活用可能。
【出品者及びサービス特色についての紹介】
・保険代理店にて企業向け及びそれに紐づく個人契約の保険提案に従事した経験あり。(約10年)
・過去の保険関連取得資格(今は転職済みのため、保険販売資格なし)
└損害保険トータルプランナー(損害保険募集人としては最高レベル)
└シニア・ライフ・コンサルタント(生命保険募集人としての最高レベル)
└損害保険仲立人(ブローカー資格)(損害保険募集人よりは数倍難しい資格)
現在加入している全保険契約の加入条件のわかる資料(保険証券等)のご提供をお願いいたします。
※氏名・住所等はマスキングでも問題ございませんが、特に人的補償を行う保険種目(生命保険、傷害保険、医療保険、がん保険等)における「被保険者」は誰なのかは教えていただけますと幸いです。(旦那:A、妻:B等で伏字とすることでも問題ございません)