初めてでも実務で使える資金繰り表の作り方を教えます

「資金繰り表を作った方がいいと言われたけれど、何から始めればいいか分からない」 「ネットや本を見ながら作ってみたけれど、自社の場合、どの数字をどこに入れればいいのか分からない」 「作ってみたものの、この内容で本当に大丈夫なのか不安」 そんな方を対象に、資金繰り表を自分で作り、今後の資金の動きを把握できるようになるためのレッスンを行うサービスとなります。 資金繰り表は、単にExcelのマスを埋めれば完成するものではありません。 売上がいつ入金されるのか。 仕入代金はいつ支払うのか。 借入金の返済はどう反映するのか。 税金などの大きな支払いをいつ見込むのか。 こうした実際のお金の動きを整理して、初めて経営に使える資金繰り表になります。 私は金融機関で融資審査を担当し、これまで多くの中小企業の決算書や資金繰り表を見てきました。 また、企業の資金繰り表作成支援や、資金繰り・資金調達に関する研修にも携わっています。 このレッスンでは、そうした経験をもとに、初めて資金繰り表を作る方にも分かるように、基本から一緒に確認していきます。 ◯レッスンの進め方 事前に簡単なケースをお渡ししますので、まずはご自身で資金繰り表の作成に取り組んでいただきます。 レッスン当日は、作成いただいた内容を一緒に確認します。 単に「ここが正解です」とお伝えするのではなく、 「なぜこの数字をこの月に入れるのか」 「なぜこの項目が必要なのか」 という考え方から丁寧に説明します。 最終的には、レッスンが終わった後も、ご自身で資金繰り表を作成・更新していけることを目指します。 ◯このサービスで学べること ・資金繰り表の基本的な仕組み ・売上・仕入などを入出金ベースで考える方法 ・借入金返済などを資金繰り表に反映する考え方 ・将来の資金不足を早めに把握する考え方 ・金融機関に資金繰りを説明するときのポイント ※具体的な内容は、ご経験や状況に合わせて調整します。 ◯こんな方におすすめです ・初めて資金繰り表を作る方 ・本やネットを見ても、自社の数字にどう置き換えればいいか分からない方 ・一度作ってみたものの、内容が正しいか不安な方 ・今後のお金の動きを把握できるようになりたい経営者、個人事業主の方 ・金融機関への資金調達相談に備えて、資金繰り管理体制を構築したい方 ◯資金繰り表を「作って終わり」にしないために 資金繰り表の目的は、表を完成させることではありません。 「数か月後に資金が不足しそうだ」 と事前に分かれば、早めに対策を考えることができます。 必要であれば、金融機関への資金調達相談を早めに検討することもできます。 だからこそ、このレッスンでは表の作り方だけでなく、作った資金繰り表を経営にどう活かすのかまで大切にしています。 資金繰り表を初めて作る方も大歓迎です。 「何から始めればいいのか分からない」という段階でも構いません。 まずはお気軽にご相談ください。 ご要望を丁寧にお伺いし、「わからない」を「わかる」に変えるお手伝いをします。 三方よしの精神で、最善を尽くします。 どうぞよろしくお願いいたします。