資金繰り表を作成し、お金が足りなくなる月を示します

「売上は立っているのに、通帳のお金が足りない」 「補助金は決まったが、入金までの支払いが心配」 「融資の相談で、資金繰り表を出すように言われた」 そういう方のためのサービスです。 今後12か月の資金繰り表をExcelで作成し、お金が足りなくなりそうな月、その理由、打てる手をコメントでお伝えします。 ■ このサービスの特徴 ① 入金と支払のタイミングまで反映します 売上や仕入を「いつ入金され、いつ支払うか」の条件で振り分けます。掛け売上の回収、仕入の支払、賞与・納税・設備の支払など、月によって大きく動くお金を先に見える形にします。 ② 補助金の入金待ちを分けて置きます 補助金は後払いです。設備の支払月と補助金の入金月を分けて置き、その間に残高がどこまで落ちるかを示します。つなぎ資金が必要かどうかの判断材料になります。 ③ 数字だけでなく、コメントをお付けします 残高がいちばん少なくなる月、持っておきたい残高を下回る月数、足りない額を集計したうえで、「なぜ減るのか」「何から手を打つか」をA4・1枚にまとめます。 ④ ご自身で更新できる形でお渡しします 入力欄と自動計算欄を色分けしたExcelです。毎月の実績を入れれば、その先の見通しが計算し直されます。 ■ 対象 ・既存の事業者の方（法人・個人事業主） ・これから開業する方（自己資金や融資の入金月を入れて作成します） ■ ご用意いただくもの ・直近の決算書と試算表（既存の方） ・通帳の残高がわかるもの ・借入の返済予定表 ・売上の入金条件と、仕入・経費の支払条件 ・今後の予定（設備投資、補助金、借入、賞与など） 売上の見込みがまだ固まっていない場合は、聞き取りをしながら一緒に置いていきます。 ■ 納品するもの 1. 資金繰り表（Excel・12か月） 2. 見通しへのコメント（PDF・A4・1枚） ■ 私について 金融機関で中小企業向け融資の審査と、返済が滞った後の回収に携わり、現在は事業会社で経理と経営企画を担当しています。中小企業診断士です。回収の現場では、資金繰りが詰まる前に打てたはずの手を数多く見てきました。 ■ 進め方 1. ご購入後、資料をお送りください 2. 入金・支払の条件や今後の予定を、トークルームかビデオチャット（30分程度）で確認します 3. 資料がそろってから5日以内に、資金繰り表とコメントを「納品前の確認」としてお送りします 4. ご希望があれば、表を画面で見ながらビデオチャットでご説明します（30分程度）。気になる点はこの段階で直します 5. ご確認いただいたうえで、正式に納品します ■ 毎月の更新 作成した表を毎月更新してコメントする定期購入のサービスも出品しています。