はい、どうも。
資産運用を長く続けるには基本は期待しないことが一番大切です。
もちろんお金を増やすためにやるんだから、期待するに待っていると思われるかもしれませんが、マーケットはあなたが思ったようには動いてくれません。
期待する=お金が増える、ということですから、それは一種のエゴかもしれません。だって資産運用をして皆お金が増えるならこの世の全員やりますよね。
基本は私も資産運用はお金を増やすためにやっています。ただ、それは保有している商品の性質を正しく理解した上で、余剰な現金で置いておくよりも振る可能性が高い、かつ長期的にインフレに対してのヘッジなると見込んでやっています。なので毎年のリターンに対して、過度な期待(10%以上増える等)はしていません。
現在(2024年7月現在)は相場が例年稀に見る絶好調です。リターン的にもボラティリティ的にもそして日本人からして為替的にも資産運用(株や債券、そしてゴールドなどの代表的な資産に投資している方)をしている人はみなさんある程度のリターンはでているでしょう。
ただ、これが毎年今後も永年続くとは思わない方がいいです。
現在ある含み益も、何か悪材料が出れば一瞬で吹き飛ぶ可能性もあります。
(インカム狙いの債券投資に関しては毎年、インカムが積み上がるのであまりこの限りではありませんが)
資産運用に関しては毎年のリターンを期待するというよりもいかに良い時も悪いときも長く続けるかが大事になってきます。
そのためにまずは自分のリスク許容度を知り、それに見合った投資方針を考えて、それをどんな相場環境時もただ愚直に実践することが大切だと考えます。
資産形成がメインでかつ、ある程度(10年以上)期間があるなら、インデックス株式、投信をメインに据えて、現金との比率でリスク許容を調整する。
ある程度、資産がすでにあるならばドル建て債券や低ボラティリティの株式ETFなどインカムメインの資産配分を考える、また現金を厚めに保有する。
といったところでしょうか。
いずれにしても資産運用に対して過度な期待をせずに、いかに長く続けるかを感がた方が結果的にうまくいく気がします。
では！
