「毎月ちゃんと働いているのに、なぜかお金が貯まらない」
「節約したいけど、どこから手をつければいいかわからない」
「保険やスマホ代、今の契約のままでいいのか不安」
そんな方の毎月の支出を一緒に見直す、チャットのサービスです。
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■ サービスの流れ
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1. ご購入後、「支出の見直しシート」をお送りします
2. 毎月の支出を、項目ごとに入力してください(目安は15〜20分)
3. 入力したシートを拝見し、見直せそうなところをチャットでお伝えします
4. 3日間、トークルームで何度でもご質問いただけます
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■ 見直すポイント
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【固定費】一度見直すと、効果がずっと続きます
・スマホ・インターネット回線
・保険・共済
・サブスク(使っていないサービスがないか)
・住居費、車の費用、電気・ガス・水道
【変動費】無理なく減らせるところを探します
・外食、飲み会、コンビニ・カフェなどのちょこちょこ出費
・食費、日用品、服・美容
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■ わかること
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✅ 毎月いくら浮かせられそうか
✅ 1年で浮くお金
✅ 浮いたお金を積み立てたら、将来いくらになるか
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■ ローンや共済を扱っていたから、わかること
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金融機関でローンや共済の営業を2年間担当していました。
保険や共済、ローンは、契約した後はなかなか見直す機会がありません。
「何を確認すればいいか」を、扱っていた側の経験からお伝えします。
2級FP技能士・証券外務員二種。NISA・投資信託・株式投資の経験7年。
保険や金融商品の販売・勧誘は一切しません。
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■ 2回目以降のご相談について
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一度ご利用いただいた方は、「その後どうなった?」の確認や、
状況が変わったときのご相談を、見積り相談からお得な価格でご案内します。
・ご利用にはGoogleアカウントが必要です(無料で作成できます)。
・金額は、だいたいの数字で大丈夫です。わからない項目は空欄のままでも構いません。
・見直しのご提案は、一般的な考え方にもとづくアドバイスです。特定の保険、通信会社、金融商品などへの乗り換えや契約をおすすめするものではありません。
・保険の解約や変更をご検討の際は、保障がなくなる期間ができないよう、必ず新しい契約の内容を確認してから手続きしてください。
・家計簿の画像や通帳の写真を送っていただく場合は、口座番号などの個人情報を隠してからお送りください。
・やり取りはすべてココナラのトークルーム内で行います。