ライフプラン表と別の計算の差額と理由を一覧にします

会社員・公務員のご家庭向けです。お持ちのライフプラン表と、ご家庭の情報から別の計算で出し直した結果を突き合わせ、差額と「差が生まれた理由」をお渡しします。保険や金融商品の販売・紹介をしない立場の計算です。 【こんな表をお持ちの方へ】 ・保険の窓口・銀行・FP相談で作ってもらった表を、商品の案内と関係のない計算で確かめたい ・会社の研修(ライフプラン・確定拠出年金)で作った表を、いまの家計で計算し直したい ・無料シミュレーターや市販テンプレートで作った表を、税や維持費も入れた計算と比べたい ・物価の上昇や税・社会保険料の置き方が、表とどう違うか知りたい ・変動金利などの住宅ローンを返済中で、金利が上がった場合(年3%か今の金利+1%の高いほう)の返済額や維持費を入れて比べたい ・NISA・iDeCo・特定口座を使い分けているのに、表は一律の利回りで計算している ・退職金の受け取りを前に、退職金の税の扱いが表とどう違うか知りたい ・表の数字だけを頼りにしてよいか迷っていて、別の計算との違いを見ておきたい 【お渡しするもの(数式を含まない Excel)】 ・1枚目:差額と主な理由のまとめ ・お持ちの表と重ねた総資産の推移グラフ ・差の理由の一覧(例:表=手取りを額面の75%で計算/当方=税・社会保険料を年ごとに計算) ・表に数字がある年の差額表と、使った前提の一覧(補った値も明記) どちらが正しいかを決めるものでも、誤りの発見をお約束するものでもありません。差がほとんど無い場合は「別の計算でも同じ結果になった」という事実が残ります。 ※スマートフォンでは表示が崩れます 【対象となる方・お受けできない場合】 会社員・公務員の給与が主な収入のご家庭(厚生年金・退職金・企業型DCも計算)。自営業・フリーランスが主な収入のご家庭、産休・育休の期間を織り込む試算、月ごとの資金繰りの検算はお受けできません(ご提出後に分かれば全額返金)。住まいの購入・住み替えの予定は計算に含めず、差の理由として明記します。教育費は毎月の額のまま最後まで計算します(独立後も減らしません)。 【ご購入前のご確認】 お持ちの表に次の2点が書かれていることが条件です。 ・総資産または貯蓄残高が、2つ以上の時点(間隔は問いません)で書かれている ・何歳(または何年)までを計算した表かが分かる 利回りなどの前提は、書かれていなくても構いません(記載なしと明記)。 【ご記入のお手間(必ずお読みください)】 ご購入後、2種類のシートにパソコンの Excel でご記入いただきます。 ・記入シート:ご家庭の情報…目安25〜35分。分からない欄は「不明」を選べます(年齢・年収・残高・毎月の支出などは必須) ・転記シート:お持ちの表を見ながら質問に答え、資産の金額と前提を写すもの…目安10〜15分・記入例つき(表そのものの送付は不要) ご提出の前であればキャンセルできます。 【進め方】 1. ご購入から2日以内に、2種類のシートをお送りします 2. ご記入内容を確認し、不明点をうかがいます(原則、週末) 3. シートのご返送(確認があれば、そのお返事)から14日以内に納品します 計算にはシートの欄だけを使い、直しも欄で承ります。当方の誤りによる修正は回数無制限、前提を変えた再計算は1回まで無料です。お預かりした家計情報は取引終了の30日後に削除します(納品物の控えを除く)。 ※助言や評価、商品のご紹介、税務のご相談は承りません。将来の結果も保証しません(詳細は「購入にあたってのお願い」欄)。