「貯蓄は足りている?」「家を買っても大丈夫?」「何から見直せばいい?」
そんな家計の不安を、数字で整理して見える化します。
本サービスでは、ご入力いただいた収入・支出・資産・負債・将来予定をもとに、現在の家計状況と改善の優先順位をまとめた、**お客様専用の家計診断レポート**を作成します。
運営者は、ファイナンシャル・プランニング技能士・日商簿記2級(+基本情報処理技術者)を保有しています。保険・金融商品・不動産等の販売や勧誘は行いません。感覚ではなく、入力いただいた数値と計算前提に基づいて整理します。
【レポート内容】
・年間、月間の家計収支
・支出構成と貯蓄余力
・金融資産、負債の整理
・生活防衛資金の月数、不足額
・家計の強みと注意点
・特に注意すべき3つの論点
・教育費、住宅購入の簡易整理
・10年後の金融資産の簡易試算
・今月から行う具体的な改善策
・計算前提、未反映事項、免責事項
単に結果を示すだけではなく、目標額、毎月の変更額、達成までの目安など、次の行動につながる形でご提案します。
入力されていない情報を勝手に補完したり、空欄を0円として扱ったりすることはありません。判断に必要な情報が不足している場合は、無理に結論を出さず、不足項目を明確にします。
【ご購入後の流れ】
質問票(Excel)への回答
→入力内容の確認
→家計分析・レポート作成
→PDF納品
→納品内容へのテキスト質問1回
家計簿がなくても、分かる範囲の概算からご利用いただけます。
本サービスは、家計の現在地と注意点を整理するためのライト診断です。将来の資産額、投資成果、融資審査等を保証するものではありません。
家計の不安を数字で見える化し、今やるべきことを明確にします。
家計について不安を感じていても、何から確認すればよいか分からない方は少なくありません。
まずは現在の家計を数字で整理し、強み・注意点・次に行うことを明確にするところから始めてみませんか?
購入後、トークルーム内でお送りする質問票にご回答ください。氏名、勤務先、口座番号、証券口座番号、番地までの住所は不要です。
金額は概算で構いませんが、月額と年額を分けてご記入ください。未入力や矛盾がある場合は確認します。必要情報が不足する項目は判定保留となります。
基本料金には、個別PDFレポート1点、納品内容に関するテキスト質問1回が含まれます。
また以下の内容は当サービスの対象外とさせていただきますのでご了承下さい。
・個別具体的な税務申告、節税判断
・法律事件や契約の法的判断
・保険契約の募集、媒介、勧誘
・特定の株式、投資信託等の売買推奨
・個別商品の将来価格や運用成果の予測
・融資審査の可否判断
・不動産鑑定、測量、登記申請
・詳細な年金額、税額、社会保険料の確定計算
・複数物件の詳細比較
・100歳までの詳細キャッシュフロー