①家計の整理と家計管理の自動化(マネーフォワードとキャッシュレスで自動化)
②目指す経済的な自立目標の設定と設計
③自動的に管理と投資もできる方法を作って気にせずに経済的自立を目指す。
こんにちは。Charoと申します。
私は元々会社員でお金の勉強も一切していませんでした。
30歳で会社員を辞め、個人事業主、個人法人設立、などをしていく中で、お金の勉強(税金も投資も)を始め、10年ほどで経済的な独立を達成しました。
現在も事業は継続していますが、嫌な仕事はせずに、日々穏やかにくつろぎながら過ごせています。
お金があれば幸せになれる、とは思わないですが、多くの不幸せは回避できるのがお金だとも感じます。
残念ながら、これからも格差などは拡大していくのではないかと感じています。
その中で、自分でお金の勉強をして、自分でお金の管理や投資などをしていくのはより重要になると感じます。
政府の金融教育などは重要なものだと思いますし、私自身ももっとお金の勉強を早くできていればと思ってもいます。
幸い、私はお金の勉強も好きでしたし、投資関連についても自分と合ったので、10年ほどで経済的な自立まで達成できました。
ただ、自分の辿った道が再現可能かと言えば、事業を始めたタイミングや、投資環境などの運の要素も多かったと思います。
とはいえ、お金の勉強や早くからの投資は絶対にやった方が良いと思っていますし、同時に投資詐欺のようなものに引っかかってしまうのも、金融教育で防げるとも思っています。
本も好きなので、多くの投資本やお金に関係する本も読んできました。
今は身近な人たちへの資産運用アドバイスや、家計管理のアドバイスもしています。
その中で、家計管理や資産運用、税金などについては悩んでいるけど、なかなかうまく行かない、苦手、という人が多いのも実感していますので、そういった人へのアドバイスができればと思ってココナラに登録しました。
資格は2011年に中小企業診断士を取得しており、2024年10月に FP2級に合格しています。
マイクロ法人は9期目です。
くつろぎながら生きていきたいと思っています。
お金の悩み全般に対して相談に乗っていますので、特に準備もいらないですが、現状の家計管理状況など具体的なものを教えて頂いた方がより的確なアドバイスはできると思います。
アドバイスが得意な内容は下記です。
・家計管理の自動化とキャッシュレス(現金は極力使わず、管理を仕組み化できるようにしたいです)
・節税に関するアドバイス(iDecoや個人事業主、マイクロ法人の税金関係)
・つみたてNISAの開設から商品選定のアドバイス(手数料が極力安いインデックス投資)
・使うお金の目安(固定費で50%、投資貯蓄で20%、罪悪感の無い支出で30%など)
・FIREを目指せるのかどうかのシミュレーションとそこまでの道のり
・株式投資全般について(米国株、日本株、投資信託、など好きでどれもやっています)
・ライフプランニング(FP2級でやりましたが、個人的には何十年先まで考えてもそれ通りには行かないだろうと思っているので、あくまで参考にするぐらいで良いと感じます)
・個人事業やマイクロ法人について(うまく使うのはとても良いと感じています)
・お金を使う、貯めるのバランス