【こんなお悩みはありませんか?】
・現在加入中の保険、内容をよく理解せず払っていませんか?
・保険会社や代理店に相談すると、契約を勧められそうで不安…
・結婚・出産・家購入など、ライフステージの変化に合った保障を知りたい
・営業トークなしで、プロの客観的な意見・セカンドオピニオンが欲しい
【サービスの特徴】
大手生命保険会社で5年半、個人・法人向けに生命保険・損害保険の販売業務を経験した元・保険のプロが、**特定の保険商品を販売しない「完全中立なアドバイザー」**としてご相談に乗ります。
現在は保険代理店や募集人(営業マン)ではないため、保険の勧誘や営業は100%ありません。FP2級の知識と現場経験に基づき、「あなたにとって本当に必要な保障」と「無駄なコスト」をクリアにします。
【ご提供できること】
① 現在ご加入中の保険証券の診断・分析
保障の重複や無駄、不足している部分を分かりやすく解説します。
② ライフプランに合わせた最適な保障額の整理
ご家族構成や今後のライフイベントに合わせた必要保障額を算出します。
③ 見直し・選定のポイントアドバイス
どのような種類の保険をどこで検討すべきか、選び方の軸をお伝えします。
【出品者の経歴・実績】
・大手生命保険会社(総合職)にて約5年半、生保・損保の販売・提案実務を経験
・ファイナンシャル・プランニング技能士(2級FP技能士)保持
・これまで業務・プライベート問わず、数多くの保険・マネー相談に対応
営業マンの言う通りに契約する前に、ぜひ一度セカンドオピニオンとしてご活用ください。
【サービスの流れ】
ご購入後、オンライン面談にて現在の状況やご希望(保険証券の写真など)をお伺いします。
いただいた情報をもとに、診断・分析を行います。
【教えていただきたい内容】
・ご相談の目的(例:保険料を安くしたい、必要な保障を知りたい、加入中保険の診断など)
・ご年齢・性別
・ご家族構成(配偶者の有無、お子様のお悩み・ご年齢など)
・ご職業・現在のおおよその年収
現在ご加入中の保険内容(保険証券の写真や設計書を添付いただくと、より具体的な診断が可能です。個人情報部分は隠していただいて構いません)
【ご注意事項】
・当サービスは「保険の選び方や内容の診断・セカンドオピニオン」を提供するアドバイス業務です。現在保険募集人の資格は保有していないため、具体的な保険商品の媒介・販売・契約手続きは行えません。
・ご質問には丁寧にお答えいたしますが、医療行為や確定申告等の税務・法律に関する専門的な個別判断にはお答えできかねます。あらかじめご了承ください。