■給付漏れの主な原因は「失念」と「誤解」です 「昔の手術だけど、請求し忘れていた」 「このケースは出ないと思い込んでいた(誤解)」 「そもそも、どんな保険に入っていたか忘れていた(失念)」
実は、保険給付金の請求は、一定期間内であれば遡って請求できることをご存知でしょうか? 「もう遅い」と諦める前に、まずは現状の確認が必要です。
■現役の保険代理店代表が、あなたの証券を「監査」します 給付漏れの最大の原因は、契約者ご自身の知識不足ではなく、「契約内容の複雑さ」による誤解と失念です。
複数の法人のバックオフィス(管理部門)を統括する私が、あなたの手元にある保険証券をすべてプロの視点でチェックし、以下の2つを行います。
・『過去・現在の点検』 「今、請求漏れが発生していないか?」を約款に基づきチェックします。もし漏れが見つかれば、遡って請求するためのアドバイスをします。
・『未来の防止』 今後、二度と失念や誤解を起こさないよう、全契約を1枚にまとめた「管理一覧表」を作成して納品します。
【このサービスのメリット】
「誤解」が解ける 「日帰り手術は出ない」「通院は出ない」といった思い込みを、プロが正しい知識で修正します。
「失念」を防ぐ バラバラの証券を一覧化することで、いざという時に「どこに連絡すればいいか」が一目で分かります。
丸投げでOK 面倒な約款の読み解きや入力は、すべて私が代行します。
【ご提供する成果物】 以下の2点を納品します(PDFおよびExcel形式)。
・全保険「見える化」一覧表
加入会社、商品名、保険金額、保険料、払込期間などを1枚に集約。
プロの視点で「請求時のポイント(日帰り手術の可否など)」も注釈として記載します。
・緊急時連絡先リスト
万が一の時、どこに電話すればいいかをまとめたリスト。
【料金プラン】
基本料金:10,000円(証券画像 10枚まで)
ご夫婦、お子様の分もまとめて対応可能です。
【ご依頼の流れ】
スマホで保険証券(または契約内容のお知らせ)の写真を撮り、送ってください。
私が内容を確認し、約1週間で「監査済み一覧表」を作成・納品します。
【出品者より】 保険の乗り換え提案や勧誘は一切行いません。
・証券の写真は、文字が読める鮮明なものをお送りください。
・個人情報(住所・電話番号など)は、付箋などで隠して撮影いただいても構いません(証券番号と保障内容は必須です)。
・本サービスは「現状の点検・整理」を行うものであり、保険の見直し提案(コンサルティング)や新規加入の勧誘は一切行いません。