元税務署FPが投資×税制で家計を設計します

【こんな方へ】 ・NISAは始めたけど、特定口座との使い分けや「次の一手」で迷っている ・投資と教育費・住宅ローンを、家計全体でどう並べるか整理したい ・利益が出てきて「税金と出口(売り方)」がだんだん気になってきた ・情報が多すぎて、自分の順番と優先度が分からなくなっている 【私について】 元税務署職員 × FP2級 × 投資歴10年以上の実践者です。 運用実績はブログで毎月公開しています。制度を「中の人」の視点で、かつ自分で10年運用してきた実感を添えてお話しできるのが強みです。 【ご提供するもの】 現状のライフプラン表(現行プラン)と、投資・制度の使い方を織り込んだ改善プラン(改善プラン)を、PDFでお渡しします。 ・家計とライフイベント(教育・住宅・老後)のキャッシュフロー可視化 ・NISA/特定口座の一般的な使い分けの考え方の整理 ・インデックスの「次の一手」(高配当・テーマ等)の位置づけ整理 ・税金と出口(売却・取り崩し)についての一般的な考え方の共有 ※個別の税額計算・確定申告書の作成は行いません。 【進め方】 (1)ヒアリングシートをご記入・ご提出 (2)一次プラン提供（＝現行プラン ） (3)ご質問・修正 (4)二次提供（ ＝現行プランの修正分＋改善プラン） (5)最終納品（ ＝現行プラン・改善プランの完成版） テキスト中心。ご希望でビデオチャット打ち合わせも可能です(オプション)。 初回のご返答は3時間以内、お届けまで14日(予定)を目安にしています。 【大切にしていること】 ・「爆益」ではなく「減らさず、効率よく増やす」。 ・低レバ・無理をしない。 ・持続可能で誠実な設計をお約束します。