【キャッシュフロー表作成サービスを依頼すると、どんなことを聞かれるのか？】について、解説します。
なお、FPグリーンは独立系FPであり、お客様からいただいた情報を基に営業等をすることは一切ございません。
■基本情報（個人プロフィール）
①ご本人様・ご家族 氏名、生年月日、性別
（補足）ココナラは本名を出す必要がないところが長所かと思います💡
そのため、グリーン提供のサービスにおきましては、
氏名についても本名ではなくニックネームでOKです。
生年月日等もフェイクしてもらってかまいません。
※ただし、「生年月」までは合わせていただくことを推奨します。
（日付は省略していただいてかまわないです！）
一覧表を作成の肝となる年齢、年金受給時期等の予測に活用されます。
🌟ご家族がいる場合でも「本人分だけのシュミレーションが知りたい」のであれば、ご家族情報省略していただいてOKです。
（例：共働き夫婦の奥様のみがご自身の収入のみのシュミレーションを作りたい場合）
🌟結婚予定や出産予定という状況でも大いに結構です◎
「シュミレーション」という位置づけを大いにご活用ください。
■収入に関すること
・ご職業、月収・賞与、退職金
（補足）・ここでいう「収入」は、働いて稼いだお金を前提にしています。（※その他、大家さんであったり、配当収入があれば、後ほど伺います）
・職業とは【会社員、公務員、自営業・・・】という大枠の確認です。・月収・賞与から年収を計算いたします。
・退職金情報等もご入力いただきますが、書きたくない・わからないという場合はとばしていただくと、【なし】を前提にシュミレーションができます。
■貯蓄に関すること
・預金、株式、投信等の合計をお伺いします。
※値動きのある商品もあるかと思います。
当サービスでは、ご提供いただく日にちでタイムリーに確認いただくのもいいですし、シュミレーションに反映させたい金額と割り切って概算でお伝えいただいてもかまいません。
■教育費に関すること
・お子様がいらっしゃらなかったり、すでに独立していれば、パスしてくださいませ。
・不確定な場合でも、ご希望（シュミレーション）をご回答ください。
例）第一子 保育園：公立、小学校：公立、中学校：私立・・・（略）
■その他の収支
・「収入に関すること」では、働いて稼いだお金を前提としていましたが、
個人年金や不動産収入については、「その他の収支」として確認をします。
・学資保険や養老保険の満期金のように、解約時期の分かっている収入も整理します。
・また、常日頃の家計管理の中では、ややイレギュラーとなる旅行や帰省、車の買い替えや、家の修繕費・家具家電の購入といった予定があれば、そのような情報をお伺いします。
（※）もちろん、ざっくりでOKです◎
■住居に関すること
住宅の所有状況やローンの有無、買換予定に応じて、ご回答をいただきます。家賃支払いが発生していない場合にはパスしていただいてかまいません◎
■生活費に関すること
ここまで「教育費」「イレギュラーな支払（旅行・帰省・家の修繕や家具買換え）」「住宅関連」について、確認してきました。
→これ以外の支払についてをお伺いします。
💡いわゆる生活費です。
食費・水道光熱費・通信費・日用品・娯楽費等・・・。
月単位で確認いたします。
ざっと記載してみたものの、結構なボリュームとなりました（）
ご家庭の状況等により、さらに詳細なヒアリングが生じる場合もありますが、ざっくりとしたイメージはつかめましたでしょうか？
このヒアリング事項に即答できるお客様は多くはありません。
そもそも、これだけの情報の把握という時点で一定のハードルを越えていく必要があるからです☕
ただ、「今、すぐにはわからないから・・」と先送りするのも手段ですが、「今わかる範囲でざっくり作ってみよう！」というのも考え方です💡
概算情報でざっくり試算してみるところから、見えてくる家計管理のヒントもあるかと思いますので、気になる方、ぜひお声掛けくださいませ🌟
今回は以上です🌱
