銀行提出前に自作の資金繰り表をプロがチェックします

「自分で資金繰り表を作ってみた。でも、これで銀行に出して大丈夫なのか」 提出してから突っ込まれる前に、プロの目でチェックします。 銀行・保証協会への提出前や、業績報告会の前に。 作り直すのではなく、お手元の資金繰り表を活かしたまま、直すべき点をはっきりさせます。 ■こんな方におすすめです ・資金繰り表を自作したが、合っているか自信がない ・テンプレートやAIで作った表を、提出前に確認してほしい ・決算書や試算表と数字が合っているか不安がある ・どこを突っ込まれそうか、事前に知っておきたい ・作成代行を頼むほどではないが、一度は専門家に見てほしい ※対象：年商20億円以下の中小企業 ■チェックする主なポイント 間違い探しではありません。銀行の現場で実際に何を求められるのかを踏まえて、御社の表に何が必要かをお伝えします。 ①銀行が最初に照合するポイント 銀行は、決算書・試算表の現預金や借入の残高と、資金繰り表を必ず突き合わせます。数字が合っているかだけでなく、ズレが出る場合にどう説明すればよいかまでお伝えします。 ②貴社の実務に合わせた支払いの時期と金額 税金の中間・確定納付、賞与と社会保険料、借入返済の元金と利息、リース料、業種特有の季節的な支出。決算月や取引の慣行によって「いつ・いくら」が変わる支払いが、実態どおりに組み込まれているかを確認します。 ③銀行に説明できる見込みの根拠 「この売上見込みの根拠は？」と聞かれたときに、答えられる表になっているか。実績や受注の状況から、どう根拠を示せば納得されるのかをお伝えします。 ④返済の余力 借入返済が無理なく回る計画になっているか。資金が足りなくなる月はないか。 ⑤見せ方 提出先が読みやすい形になっているか。誤解を招く書き方がないか。 ■納品物 ・指摘箇所に番号を振った、コメント付きのPDF ・直すべき点を「必ず直す」「直した方がよい」「余裕があれば」の3段階で整理した一覧 ・提出先に聞かれそうなポイントと、説明の方向性のメモ ■ご購入後の流れ 1.資金繰り表と、決算書・試算表などをお送りいただきます 2.資料の到着から5日前後でチェック結果を納品します 3.納品後7日間、メッセージでのご質問に対応します ■担当者について 銀行融資・資金繰りの相談・支援実績は100件以上（調達額500万円〜3億円）。日本政策金融公庫・信用金庫・地方銀行・メガバンクの担当者が、どこを見て、どこを突っ込むのかを踏まえてチェックします。 ■ご注意 ・本サービスはチェックとコメントまでです。資金繰り表の修正・作り直しは含みません ・事実と異なる数字を良く見せるための助言はいたしません ・融資の可否や審査結果を保証するものではありません ・チェックの対象は1社分・1ファイルです ■作成からお任せしたい方へ 資料の確認から資金繰り表の作成までお任せいただける「資金繰り表の作成サービス」も出品しています。