・新NISAが始まって、やった方が良い気はしている
・iDeCoも聞くけど、自分に必要か分からない
・周りが始めていて、少し焦る
でも、よく分からないまま始めるのは不安。
このサービスは、新NISA・iDeCoを入口にした「資産形成の考え方整理」 のためのFP相談です。
【私がこの相談を行っている理由】
私は、2009年からFPとして活動してきました。
その中で一貫して大切にしているのが、
「本人が納得して、自分で判断できる状態を作ること」です。
・商品を売るための相談
・不安をあおる説明
・「今すぐやらないと損」という話
そういったことは、これまで一度もしていません。
プロフィールにも書いている通り、
私は、「答えを決めるFP」ではなく、「判断できる材料を整理するFP」です。
【このサービスで行うこと】
この相談では、
新NISAやiDeCoの仕組みを、噛み砕いて説明し、
「自分の場合はどう考えるべきか」を一緒に整理し、
やる/やらない/今は待つ、を冷静に判断できる状態
を作ることを目的としています。
始めることをゴールにはしていません。
【相談できる内容(新NISA・iDeCo含む)】
・新NISAの基本と、向いている人・向かない人
・iDeCoをやる意味があるかどうかの考え方
・投資額の考え方(生活を圧迫しないライン)
・情報の見分け方(SNS・銀行・証券会社)
・「今は何もしない」という選択の整理
・将来のお金に対する漠然とした不安の言語化
※特定の金融商品・銘柄の勧誘は一切行いません。
投資初心者の方ほど向いています。
・用語が難しくてついていけない
・FP相談は敷居が高いと感じている
・失敗したくない気持ちが強い
そんな方が、実際の利用者層です。
プロフィールでもお伝えしていますが、
「初歩的なことを、きちんと考える」ことが一番大切だと考えています。
【こんな方におススメ】
・新NISA・iDeCoをやるべきか悩んでいる
・誰かに冷静に話を聞いて欲しい
・売られないFPに相談したい
・自分の判断で選びたい
逆に、
・すぐに儲けたい
・オススメ商品を教えて欲しい
という方には向いていません。
資産形成で一番大切なのは「納得して選ぶこと」だと私は考えています。
不安なまま始める前に、一度落ち着いて整理しませんか?