☆貯蓄はしたいけど専門的な難しいことを言われてもわからない。
☆毎月のクレジット支払いに追われて思うように貯蓄ができない。
☆気がつくとお金がなくなっている。
☆真剣に安定した貯蓄を目指している方。
☆フリーターや学生さん。
まずは『貯蓄ができる生活体質』への生活改善のご提案をします。
貯蓄ゼロからスタートされる方に特化。
元フリーター浪費家が3ヶ月で貯蓄0クレジット支払い地獄生活を解消し、毎月安定した貯蓄を継続している経験をもとに、ライフスタイルに合わせて家計の見直しをお手伝いします。
無理なく続けられるプランをご希望に合わせてお作りしますので、貯蓄体質へ生活改善を行いその後の貯蓄目標へ向けた安定した基盤作りに繋がります。
主に普通預金、定期預金、積立定期での貯蓄計画をご提案します。
金融商品やFX、株などの売り込みや案内、提案は一切いたしません。
現在、クレジット支払い残金や借金が残っている方は、そこをリセットするところからの計画をご用意可能です。
その後の安定した貯蓄の計画を合わせてお作りします。
実現可能なプランを構築するために、現在の家計データは正確なものでお願いします。
データが詳細で明確なほど一歩先を見通したプランをお作りできます。
納品はPDFにて納品いたします。
☆現在状況と改善プランの比較
☆ライフスタイルに合わせた貯蓄計画表
☆次の貯蓄計画へのステップアップに向けたアドバイスなど
現在の家計状態を把握するために直近3ヶ月〜12ヶ月の家計の状態が明確にわかるデータをお手元にご用意の上、お見積もりご相談ください。
※3ヶ月より年間の方がより現実的な計画が立てられます。
☆給与明細(口座振り込みで通帳で把握できる方は通帳)
☆家計簿もしくは簡易でも家計簿の代わりにしているもの
☆市町村からの課税通知書など
※見積もり時に金額等をご記入いただく際に必要となります。現物の画像は添付不要です。
見積もり作成にあたり以下の各項目が記入された画像を添付ください。
基礎情報
1、家計全体の収入(手取り月収/ボーナス)
2、世帯主(親、本人、配偶者、他)
3、家計を共にする家族構成(お子さんがいる場合はお子さんの年齢も合わせて)
4、現在の毎月の貯蓄額(3~12ヶ月各月毎)
5、毎月のクレジット支払い額(3~12ヶ月分各月毎)
6、クレジット及び借金の残金(住宅ローンは家賃項目へ)
7、所持しているクレジットカード
8、口座のある銀行名(支店不要)
固定出費
1、家賃(戸建ての場合は毎月の住宅ローン)
2、住宅ローンのボーナス払い分(ある方のみ)
3、電気水道光熱費
4、通信費(固定電話/携帯料金/インターネット回線など)
5、駐車場など月極支払い
6、車関係(ローン/車検/保険/自動車税)
7、国民年金(国民年金以外の方で給料天引きの場合は不要)
8、習い事などの月謝
9、小遣い(配偶者/子供/本人)
10、その他の毎月の固定出費(名目と金額)
現在状況
1、貯蓄の目的
2、目標の貯蓄額(1ヶ月or年間)
3、現状でお困りの点、改善したい点
4、自覚されている問題点