オルカン（全世界株式）とS&P500（米国株式）。
NISAやiDeCoを始めようとすると、この二分論にぶつかり、「結局どちらがいいの？」と立ち止まってしまう方は多いのではないでしょうか。
私自身のポートフォリオの核は、あえて「先進国株式インデックス」
「今の主流とは少し違うのでは？」と思われるかもしれません。しかし、私がこれを選ぶのには、明確な「意図」があります。
※オルカンやS＆Pを否定するつもりはありません（それぞれ理にかなった選択だと思います）
1. 「米国一点張り」と「新興国を含む全方位」の、ちょうど真ん中
S&P500が持つ「米国の圧倒的な成長力」と、オルカンが持つ「世界全体への分散」。先進国インデックスは、これらの中間を補う立ち位置です。
米国比率を維持しつつ、欧州などの安定した企業群をポートフォリオに組み込むことで、極端な偏りを防ぐ。私にとっては、このバランスが精神的に安定し、長期継続できる投資の形でした。
2. 時代が変わっても「自分の軸」を保つことの重要性
もちろん、信託報酬といったコスト面では、オルカンやS&P500の方が低コストであることは事実です。
しかし、インデックス投資で最も大切なのは「自分に合ったスタイルを崩さず、淡々と継続すること」です。
今、どちらかのインデックスに批判的な声を聞いて不安になっている方もいるかもしれません。ですが、重要なのは商品そのものの優劣ではなく、「あなたは、何のために、どのリスクを取るのか」という目的意識がブレていないかです。
「正解」を探しすぎて投資を始められないのが、一番の機会損失。
もし、あなたの今の運用方針が正しいのか迷っている、あるいは自分なりのポートフォリオをどう構築すべきか悩んでいるなら、ぜひ一度お話ししませんか？
