税理士は生前対策に消極的!?

記事
法律・税務・士業全般
皆さん、こんにちは。

相続専門の税理士fukutaxです。

今日は、
「税理士は生前対策に消極的!?」
について、お話します!!

皆さんが、もし相続税の生前対策に
興味を持ったら、まずすることって
いったいなんでしょうか?

恐らく、Google等で、
「相続税 生前対策」といった
ワードで検索するのではない
でしょうか?

色々な記事が出てくると思いますが
実際良くわからないとなった場合には
税理士に相談しようと考えるかも
しれません。


しかし!!

下記ブログでも紹介した通り
そもそも相続税に詳しい税理士の
先生ってそんなに多くないんです。



さらに!!

相続税に詳しい先生は、
相続税申告の業務に追われて
忙しいんです(笑)


ということは、
「生前対策をしたい!!」
思って税理士事務所に勇気を
振り絞って電話しても、


「現在、生前対策の業務は
受けておりません」とか。

「1時間あたり3万円で
ご面談させて頂きます」とか
割高な報酬を提示して、
お客様の方から断って頂くような
対応をしていたりします。


「HPにお気軽にお電話
下さいって書いてあった
から電話したのに。。。」

といったことになります。

相続が発生している旨を
伝えると、ちゃんと話を
聞いてくれますが、生前対策
っていうと、塩対応されて
しますのが現状です。


税理士は、下記のような理由で、
生前対策のお話をお断りしている
んです。

①相続税の申告報酬の方が
 安定して高額の報酬を
 貰えるから

②生前対策は、税法改正により
 リスクがあるから

③そもそも生前対策に
 詳しくないから


①については、先ほどもお話した
とおり、相続税に詳しい先生は
相続税の申告業務で忙しいので
生前対策にかまっているヒマが
ないんです。

生前対策は相談者様の個々の
事情のヒアリングが重要で、
相談者様ごとにオーダー
メイドで対策を考えないと
いけません。

それには、時間がかかるし
費用対効果はあまり高くないと
いうことで、消極的な対応に
なってしまいます。

②については、例えば、今年の
4月に生前贈与の持ち戻しの
改正がされる予定があります。
生前対策でプランニングしていた
ことが、税法の法改正により、
プランニングの修正が必要になったり
今までの対策がマイナスに作用したり
して訴えられるかも。。。といった
リスクを負いたくないといった
考えから積極的に生前対策してくれ
なかったりします。

今後の不確定要素が多いため、
スポット的な相談者様の要望に
責任を持った回答がしづらいので
提案に消極的になってしまいます。
※これが、例えば税理士が会社の
 顧問をしている法人のオーナー様
 に対する生前対策であれば、親身
 になって対応してくれます。
 というか、対応せざるを得ない(笑)

③については、そもそも多くの
税理士先生が相続税を苦手に
しているので、提案ができない
といったことが考えられます。


ですので、
詳しい税理士は相続税申告に忙しくて、
相手にしてくれない。
もしくは、リスクはあっても、
高額な報酬が貰える富裕層
(財産額5億以上など)
のみを相手にする。

詳しくない税理士は、そもそも
提案できないので相談に乗ってくれない。

というのが、私の今までの経験からの
税理士業界の相続税の生前対策の
現状なのかなぁと思います。

ですので、
「一般の方に対する生前対策の
フォローが全然出来ていない
状況なんです。」


私はココナラさんで、
「税理士に気軽に相続税の生前対策
の相談ができるようなサービスを
提供したいと考えています。」

「ワンコインで、相続税の試算レポート
が提供できたら、皆さんにきっと喜んで
もらえるはず!!」

そういう想いで、サービスを考えたり
このブログを書いています。

先週の土曜日から始めたばかりの
ココナラですが、皆さんのお役に
立てるよう、これからも頑張って
いきますので、応援頂けると
嬉しいです♪


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