DCの受け取り方を税理士が比較します

確定拠出年金（DC）を、一時金でまとめて受け取るか、年金で分けて受け取るか、迷っていませんか。 受け取り方や年金の受取回数・期間によって、税金や社会保険料の負担は変わります。会社の退職金、公的年金、退職後の収入なども関係するため、一時金が必ず有利とは限りません。 税理士が個別の条件を確認し、受け取り方ごとの試算結果をレポートにまとめ、WEBでご説明します。 ■サービス内容 ・DCを全額一時金で受け取る場合の試算 ・年金で受け取る場合の受取回数・期間による比較 ・一時金と年金を併用する場合の比較 ・会社の退職金との関係を踏まえた退職所得控除の確認 ・所得税・住民税と、社会保険料への影響の整理 ・比較レポートの作成とWEBでの説明 ※選択できる受取方法は、ご加入の制度・規約によって異なります。 ■受け取り方でどのくらい変わる？ 一定の条件による試算では、全額一時金で受け取る場合と、一時金・年金を組み合わせる場合とで、合計負担額に受取総額の約6％に相当する差が生じるケースもあります。 ※個別条件に基づく試算例です。同じ差や負担軽減を保証するものではありません。 ■こんな方に ・DCの受け取りを控え、選び方に迷っている方 ・会社の退職金も受け取る、または受取済みの方 ・一時金と年金を組み合わせて受け取りたい方 ・ご自身の条件で比較し、説明を聞いて判断したい方 ■ご利用の流れ 1．現在の状況と受取方法の選択肢を確認 2．必要資料・情報をご共有 3．シミュレーションと比較レポートを作成 4．WEBで結果と判断のポイントをご説明 試算は、確認した税制・保険料率とご提供情報をもとに行う概算です。将来の制度改正、収入や運用状況の変化により、実際の負担額は異なる場合があります。社会保険料の試算対象・前提条件はレポートに明記します。 ■注意点 ・試算は受け取り方を判断するための資料であり、将来の手取り額や節税額を保証するものではありません。 ・比較する方法・期間と、税金・社会保険料の試算対象は、事前に確認し、レポートに明記します。 ・年金受取中の運用による残高の増減や各種手数料は、試算に含めるかどうかを明記します。 ・受取方法の選択・変更の可否や手続期限は、ご加入の制度の窓口でご確認ください。 ・受け取り方は、税負担だけでなく、必要な手元資金や今後の生活設計も踏まえてご判断ください。 ・ご提供資料・情報に誤りや不足がある場合、または収入・加入する健康保険などの前提が変わった場合は、試算結果や適した受取方法が変わることがあります。 ・DCの受け取りによる所得の増加が、住宅ローン控除など所得要件のある控除に影響する場合があります。対象となる控除の状況は事前にお知らせください。 ・社会保険料は加入制度・市区町村・世帯状況等により異なります。具体的な保険料・加入要件は、保険者・市区町村または社会保険労務士への確認が必要な場合があります。 ・一時金受取時の「退職所得の受給に関する申告書」の提出や、年金受給後の確定申告の要否など、必要な手続を別途ご確認ください。