個人事業の予実管理と資金繰りExcelを販売します

開業したあとの毎月に使う、小さなお店・個人事業のための「予実管理＆資金繰り表」のExcelです。 毎月の売上と経費の実績を入れるだけで、計画との差と、この先6か月の手元のお金の見込みがわかります。 ■ こんな方に ・創業計画は作ったけれど、開業後に計画どおりか確かめていない ・売上は入っているのに、なぜか通帳のお金が減っていく ・カード払いの入金が翌月になるので、月末の残高が読めない ・何か月先にお金が足りなくなるのか、早めに知りたい ■ 入っているもの（Excel 1ファイル・7シート） 1. はじめに … 使い方と考え方 2. ひと目で … その月の売上・利益・月末の現金、計画との差、計画から大きくずれた科目（差の大きい順に3つ）、この先6か月の判定、グラフ2つ 3. 設定 … 年度のはじめの月、現金の残高、借入の返済、生活費、売上5科目・経費12科目の名前（書き換えられます） 4. 計画 … 12か月の計画。創業計画書の数字を写せます 5. 実績 … 毎月、黄色いマスに入れるだけ。月ごとのメモ欄つき 6. 予実比較 … 科目ごとに、その月と累計の差・計画比。割合と金額の両方が目安を超えた科目だけに印（仕入など売上に比例する経費は、売上に合わせて比べます） 7. 資金繰り … 月初の残高＋入金−出金＝月末の残高。今年度12か月＋翌年度のはじめ6か月 ■ 資金繰りの見込み ・カード・掛け売りで翌月に入る売上、翌月払いの仕入を、科目ごとの割合で反映します（翌月までに限ります。売上・経費は税込で入れます） ・借入の返済（元金）と事業主の生活費も出金に入れます ・この先の見込みは、売上と仕入など売上に比例する経費＝計画×直近3か月の売上の計画比（0.5〜1.2倍）、ほかの経費＝計画の額。一度きりの出来事で先の見込みが大きく動かない、単純な作りです ・安全ライン（手元に残したい額）を下回る月、マイナスになる月を知らせます ・赤字、利益の計画未達、返済と生活費を利益でまかなえない月が続く、なども「いまの状態」に当てはまる点として並べます ・現金＋預金の実際の月末残高を入れると、その額から続きを計算します ■ 見本 架空の小さなカフェ（4〜8月の実績入り）。売上が累計で計画の約96%（8月は約90%）、8月の利益は計画の約3割。光熱費と修繕費も上振れして、翌年1月に手元のお金が安全ライン（100万円）を下回る見込み、という現実的な例です（4月から使い始めた例）。すべてご自身の数字に書き換えてお使いください。 ■ 作りについて ・マクロなし。Excel 2016以降（Windows版）で動く関数だけで作っています ・本物のExcelで再計算し、エラーが出ないこと、別に計算した結果と一致することを、空欄・0・文字・極端な値・赤字・資金不足など80通りで確かめています ・計算式のマスは保護しています（パスワードなし）。黄色いマスとメモ欄は保護したまま書き込めます ・Mac版Excel・Googleスプレッドシートでの動作は確かめていません ■ ご注意 ・お金の流れを見るための計算の道具です。融資の審査結果、税務・会計の正しさを保証するものではありません ・税金の計算、帳簿づけ、個別の経営相談はこのサービスに含みません。税務の判断は税理士にご相談ください