NISA、投資信託、債券他、運用のご相談に乗ります

新NISAや投資信託、外貨預金、保険の相談をする時、いちばん注意したいのは「商品を売る立場の人のアドバイスをそのまま信じてしまうこと」です。 銀行・証券会社・保険会社の営業担当者や無料保険相談のFPは、自社の商品を販売する立場、つまり完全な中立ではありません。 例えば、 • 銀行で新NISA口座を開くと、個別株は買えず、特定の投資信託等に選択肢が限られます • 銀行・証券会社の営業担当者に相談すると、運用管理報酬（コスト）が高い投信が勧められることがあります • 保険営業では、「保険を増やしましょう（整理しましょう）。」という提案はあっても、 「新しい保険は必要ありません。」とは、まず言われません さらにやっかいなのが、営業担当は「とても親切で、感じの良い人が多い」 点です。 私自身、そういう「感じが良い営業」から、何度も割高な商品や不要な保険を勧められた経験があり、実際にそれを「買わされてしまった」方もたくさん見てきました。 ただ、投資は自己責任。彼らは「自社の利益のために動くこと」が役割ですから、それ自体を責めても意味はありません。 では、私たちはどう対処すればいいのでしょうか？ 答えはシンプルで、その金融商品へ投資した経験があり、かつ販売側ではない“完全に 利害関係のない立場”からアドバイスしてくれる人に相談することだと私は考えます。 私は、国内の大手証券会社およびメガ信託で 特定投資家（投資性金融資産３億円以上の個人に対する登録区分） 認定されているプロ投資家であり、 2級ファイナンシャル・プランニング技能士に加え、宅建士にも合格 しています。 プロ投資家 × FPとして、以下のような投資の悩みをサポートします。 • 現在銀行・証券・保険会社から提案を受けている商品の妥当性チェック • ご自身で選んだ商品の セカンドオピニオン • いま保有している資産・ポートフォリオの 評価及び見直し 私から 特定の商品を売りつけることは一切ありません。特定の金融機関とも提携しておらず、完全に中立の立場で率直な意見をお伝えします。 投資に関するお悩みがあれば、ぜひ一度ご相談ください。 数字と経験に基づき、誠実にアドバイスさせていただきます。