EXCELを用いて、モンテカルロ法による投資シミュレーションができます。
月々の入金額を入力でき、入金額に変動がある場合や取り崩しがある場合でもシミュレーション可能です。
新NISAの年初一括積立にも対応できます。
期間は100年分です。
シミュレーションは同時に10,000ケース実行し、運用成績の平均値や上位〇%、下位〇%などをグラフとして表示します。
入力項目(画像5)
・想定年率リスク
・想定年率リターン
・誕生年、月
・各月の入金額および出品額
・各月の投資実績(資産額)←なければ空欄でも可
出力項目
・年齢に対する資産のグラフ(画像1)
入力したリスクとリターンからの想定リターン、投資元本、実績と、
10,000回シミュレーションでの平均値、下位1%、下位5%、下位30%、中央値、上位30%、上位5%、上位1%
を表示します。
グラフのメモリなどはご自分で変更可能です。
・想定資産額(画像1の中央の表)
入力した年齢での想定リターン、投資元本、実績と、
10,000回シミュレーションでの平均値、下位1%、下位5%、下位30%、中央値、上位30%、上位5%、上位1%
を表に表示します。
・投資失敗確率(画像1の下の表、オプションです。)
・ヒストグラム(画像2および3、オプションです。)
ヒストグラムは2つ用意しており、片方はお客様にてカスタム可能です。
・各月における結果(画像4)
年齢、想定リターン、投資元本、実績と、
10,000回シミュレーションでの平均値、下位1%、下位5%、下位30%、中央値、上位30%、上位5%、上位1%
を表に表示します。
画像にはオプションのものも表示しておりますのでご注意ください。
シミュレーションの計算式は公開しておりません。
ご要望があれば機能の追加が可能です。(要相談)
※本機能は、想定リターン・リスク値に基づいたシミュレーション(概算)を通じて参考データを提供する目的のものであり、投資勧誘を目的とするものではありません。
※シミュレーション結果は実際のファンドの運用結果ではありません。また、将来の成果を約束するものではありません。
※本機能は手数料、税金等は考慮しておりません。入力された取引と全く同様の取引を現実に行った場合でも、本機能で表示される結果と現実の結果が一致しない場合があります。
※本計算シート提供者は、ユーザが本機能を利用されたことにより生じたいかなる結果についても責任を負いません。 また、この機能の正確性、完全性を保証するものではありません。
※本ツールのコピー配布は禁止です.(防止策としてご購入者情報をファイルに記載させていただきます.)
※本ツールを用いて生成した金額データは配布していただいても構いません.
※windows10,Excel2013,core-i7 4790,16GBメモリ(約10年前のPC)で動作確認済みです.
データ容量が大きいため,ご使用環境により動作が緩慢になる可能性があります.