投資信託・金・その他投資の相談の依頼

• 多様な投資手法のプロを比較して選べる

  投資信託だけでなく、金（ゴールド）、債券、コモディティなど幅広い分野の専門家が在籍。特定の金融機関に属さないプロから、多角的な視点でのアドバイスが受けられます。

• 中立的な立場での納得価格なアドバイス

  銀行や証券会社の窓口とは異なり、手数料の高い商品を無理に勧められる心配がありません。納得のいく価格で、純粋にあなたの利益を優先したポートフォリオ提案が受けられます。

• 初心者でも安心！基礎から丁寧にレクチャー

  「投資信託と株は何が違うの？」といった基礎的な質問から、インデックス投資とアクティブ運用の使い分けまで、専門家が分かりやすい言葉で丁寧に指導してくれます。

• 将来の目標に向けた資産配分（アセットアロケーション）の相談

  「20年後に2000万貯めたい」という目標に対し、投資信託や金、現金などをどのような割合で持つべきか、プロと一緒に設計するシーンに最適です。

• 保有中の投資信託やファンドの診断・見直し

  今持っている投資信託のコストが高い気がする、もっと効率的なファンドに乗り換えるべきか迷っている時に、客観的な評価を依頼するシーンに活用されます。

• 金やコモディティをポートフォリオに組み入れる相談

  株式市場の暴落対策として金（ゴールド）などの現物資産に興味がある方が、どのくらいの割合で持つべきか、買い方はどうすればいいかをプロに聞きたい時に役立ちます。

1. 資産全体のどこを見直すか決める

   積立中の投資信託の見直し、NISAやiDeCoの使い分け、金などの資産を加えるかなど、相談したい範囲を決めます。保有中の商品名を控えておくと話が早く進みます。

2. 金融機関と利害関係のない相手を選ぶ

   特定の商品を売る立場ではなく、手数料などのコストまで含めて説明してくれる人を選びます。FPなどの資格や、金融商品を扱った経歴も手がかりになります。

3. 積立額や保有中の商品を伝えて購入

   毎月の積立額や今の投資先を話せる範囲で伝え、受け取れる診断や資料の内容を確認してから購入します。

4. 提案された資産配分を確かめて承諾

   トークルームで資産配分の考え方や見直しの案を受け取り、気になる点を質問します。どの商品を選ぶかは自分で決め、納得できた時点で承諾します。

投資信託・金・その他投資の相談の料金相場

投資信託・金・その他投資の相談の依頼は、1件5,000円〜11,000円のワンポイント相談が中心です。価格は、制度の解説だけか資産全体の診断まで頼むか、相談できる期間、取引手法の教材を含むかによって変わります。

料金と納期は目安です。素材の準備状況や修正回数、出品者の予約状況によって変わります。料金・納期は、ココナラの出品画面で案内している売れ筋価格と直近12か月の取引実績などをもとにしています（2026年10月更新）

• プロの「投資哲学」が自分と合うか確認する

  堅実なインデックス投資派なのか、攻めの金投資派なのかなど、出品者のスタンスをプロフィールで確認しましょう。自分の考えに近いプロを選ぶと納得感が高まります。

• 具体的な「コスト」についても質問する

  投資信託などは信託報酬などの見えないコストが重要です。そうした細かいコスト面まで考慮したアドバイスをくれる出品者は信頼できるプロの証拠です。

• 「いつ、いくら必要か」を明確に伝える

  10年後の教育資金なのか、30年後の老後資金なのかによって、選ぶべき投資信託の種類は変わります。目的をはっきり伝えることが、良い提案を引き出すコツです。