よりよい未来のための生涯設計作りを応援します。

新年あけましておめでとうございます。FP TK Life supportです。

昨年まで「舘未知」名義でWebライター業務を請け負う募集を行っていましたが、本年よりファイナンシャルプランナーとして活動することにしました。

皆さまのファイナンシャルプランナーに対するイメージは様々だと思いますが、「保険や金融商品をやたらと進める職業」の印象を強く持つ方も少なくないようです。

当方は、「お客様の生涯設計を安心できるものに」をコンセプトに、お客様のよりよい未来のための生活設計作りに寄与できればと考えております。

2024年より新NISAやiDecoがスタートし、より資産運用が身近に感じるようになりました。これら資産運用が「攻め」とするならば、年金、税金、教育費、住宅ローンなどの出費をいかに抑えるかが「守り」だと考えます。

当方は、その「守り」に重点をおいた取り組みを行ってまいります。

具体的な一例は以下のとおりです。

・年金の計算方法やそのしくみ

・生命保険の種類、医療保険との組み合わせ

・住宅ローンの計画に関するご相談

・ライフプランの作成

・定期的な家計の見直し

などです。

当方では、お客様の質問に対し、保険や金融商品等を提示することはあっても、決定権はお客様自身にあります。そのため、当方に対して、商品提示に対する「買う」「買わない」「やる」「やらない」の回答は不要です。

当方では、あくまでお客様のご要望に沿ったライフプラン作りを行うだけです。あとは、その結果を基にお客様自身で決断し実行に移すだけです。

いえ、実行に移す、移さないもお客様の判断ですし、当方が作ったプラン通りに行動する必要もありません。

これからは、老後資金はご自身で用意しなければならない時代になりました。

繰り返しになりますが、当方は、資産運用により1円でも多く財産を増やす「攻め」ではなく、1円でも出費を少なくしたいかた向けの「守り」を重視したプランをご提供いたします。

年金、健康保険、住宅ローン、終活などへのご質問、ご相談があれば、ぜひ「FP TK Life support」までお問合せください。