こんにちは。blueskyocean です。
今回はわたしが考える投資で一番大切なことを、
お伝えしていきたいと思います。
投資をするにあたって、どのようなことに注意したら、良いのでしょうか。
●2つの結論
わたしの考える、投資で一番大切なことは、現代ポートフォリオ理論での2つの結論です。
具体的には、
・市場全体に投資せよ
・リスク資産と無リスク資産の比率を調整せよ
という結論です。
● 現代ポートフォリオ理論
現代ポートフォリオ理論とは、金融資産について、もっとも効率的な運用方法を示したものです。
この理論を提示した経済学者のマーコウィッツ氏は1990年にノーベル経済学賞を受賞しています。
内容は数学がつかわれていて、難しいのですが、大切な結論は先ほどの二つのことなのです。
● 市場全体に投資せよ
まず一つ目の結論は、金融資産は分散投資をせよ、ということです。
たとえば大成長しているからといってGoogleやテスラの株式だけを買うのは、ハイリスク・ハイリターンであって、
市場全体に分散した方が、良いという結論です。
● リスク資産と無リスク資産の比率を調整せよ
二つ目の結論は、リスクの許容度や市場の変化に合わせて、リスク資産と無リスク資産の比率を変えなさい、という結論です。
リスク資産とは、株式のような元本割れの可能性のある金融資産のことです。
無リスク資産とは、現金、金やプラチナ、不動産や債権といった元本割れの可能性の低い資産のことです。
リスクの許容度や市場の変化に合わせて、このリスク資産と非リスク資産を持つわりあいを変えると良いという結論です。
現代ポートフォリオ理論におけるこの二つの結論が、わたしの考える投資で一番大切なことです。
…
きょうはここまでです。
少々長くなりましたが、
わたしの考える投資で一番大切なことを
今回ご説明しました。
ぜひ参考にしてみてください。
わたしはこのようなサービスで
利用者様に合わせて、NISAを用いた資産運用のご提案させていただいています。
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ではでは
