ととのうFP

15年の実務経験と700名超の支援実績で、お客様にとって「納得感」のあるお金の判断をサポート。

はじめまして。「ととのうFP」と申します。 現役の IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として、個人から法人まで幅広いお客様をサポートしております。商社でマーケティング業務を経験した後、FP業に携わり 現在15年目 を迎えました。 金融商品の販売を目的とはしておりません。商品の販売はお客様の「課題解決の手段」です。かといって、アドバイス業だけに特化すると机上の空論になりやすい傾向もあり、現役で商品の販売も行っております。ただし、こちらか営業することはしません。 金融会社では商品を販売しないとコミッションが発生しない為、不必要な商品の販売、証券においては長期保有ではなく短期売買を進める営業スタイルを多く見てきました。そんな経験から独立をし、会社のノルマに左右されず、販売コミッションに頼らない仕事のスタイルを確立してきました。 ＝＝＝＝＝＝＝ ■ 　実績　 ■ ＝＝＝＝＝＝＝ ・700名強の個人、法人のクライアント様を担当し現在も現役FP。 ・現役で大手ハウスメーカー、工務店で住宅購入前のライププランニングをしております。営業マンと談合する事なく事実をお客様に伝え、無理な購入予算を進めることはしません。他社で住宅FPをした後のセカンドオピニオンとしても活用いただいております。 ・企業様での金融教育の講師業もしております。 ・相続/認知症対策/家族信託の組成サポート ============================= ■私が特に多くサポートして３分野です■ ============================= ①住宅購入前の家計診断・ライフプラン作成 ・住宅ローンの適正額診断 ・金利タイプの選び方（金利変動リスク対策） ・教育費・老後資金とのバランス設計 ②確定拠出年金（個人型iDeCo/企業型DC）のサポート ・初心者向けの運用の基本解説 ・将来必要資金の算出から、自分に合ったリスクの考え方、商品の選び方を解説 ③経営者向け：企業型確定拠出年金DCの導入コンサルティング業務 ・社会情勢の変化から一気に注目度が上がっている企業型確定拠出年金DCの導入サポート業務 ・どのような目的で整備された制度なのか、導入のメリット・デメリットを解説します。 ④相続・認知症対策 ・税理士、弁護士に依頼した後のセカンドピニオンとして利用いただくケースがほとんどです。 ・なぜなら、偏った知識や対策に誘導されがちである事と、事後の対策では莫大な費用が発生します。私のサポートは生前から始まり、「対処」ではなく「予防」を優先します。中立 兼 俯瞰的に問題を見定め解決いたします。 ・相続とはという基礎知識から、我が家に合った対策を分析・サポートします。 ・民事信託コンサルタントの資格を持ち、今後の日本の課題である認知症対策として民事信託の組成をサポート。一般的には全てを元気化して残しましょうという風潮がありますが、証券口座を解約をしないで認知症対策をする方法などもサポートします。