家計の見直しは固定費の削減から。
お客様のライフプランを的確に把握し、シミュレーション。満足度を下げない支出削減に向けてアドバイスします。
また、当時初心者の方にはつみたてNISAやiDeCoの仕組みをわかりやすく解説。自分年金、自分退職金を作って安全安心で自由な暮らしを実現しましょう^_^
まずはテキストによる相談です。
下記テンプレート例を書き換えてご相談ください。
1.名前(ハンドルネーム)
やまだたろう
2.年齢
30
3.職業
会社員
4.家族構成・職業・年齢
妻(30歳会社員)、長女(2歳)、あと1人予定
5.世帯年収(手取り)
夫350万円 妻250万円
合計 600万円
6.家計支出(月平均)
家賃 80000(持ち家の場合は住宅ローンと明記)
電気 10000(〇〇電力)
ガス 5000(〇〇ガス)
水道 5000
電話代
夫 8000(えーゆー)
妻 7000(えーゆー)
固定回線 6000(えーゆーひかり)
サブスク
あまぞん 500
だぞーん 1500
ジム 7000
保険(被保険者 保険会社 商品の種類、名称 金額)
夫 四井生命 ドル建て変額年金 25000
妻 アフリカンふぁみりー がん保険 3500
車(月平均)
保険 5000
駐車場 5000
車検 5000
ガソリン 10000
その他