会社で強制加入した確定拠出年金、何か運用しないといけないのはわかっていても、どうしたらよいかわからないという方が多いでしょう。いや、そもそも制度概要もわかっていないという方もいますよね。また個人型イデコを始めたい、始めたけど放置している方など。投資信託が何かわからないという方なども、商品のおすすめや売買タイミングの指示などはできないため、一般的な運用の考え方のアドバイスになりますが、十分満足頂けると思います。
大手銀行の確定拠出年金の問い合わせ相談を、10年ほど受けています。多い相談内容は
・会社で勝手に加入させられた。脱退できないの?いつ受け取れるの?
・説明会やパンフレットはもらったけれど、制度概要が全くわからない。
・運用するように言われているが、どうしたらよいのか?
・適当に商品を選んでしまったが、これでよかったのか?
・今プラスがでているが、この先どうしたらよいか?
・自分は儲かっている方なのか?
・マイナスになってしまったけれど、売った方がいい?
・そもそも投資信託とは?
・イデコを始めたいけれど、自分は加入できるのか?
・イデコ加入のメリット、デメリットは?
など
最新の法改正などや通知も熟知しています。
新規加入検討中の方なども是非。
●企業型は企業が比較的自由に設定が可能なため、企業により内容が大きく異なります。そのためなるべく詳細の契約内容を教えてください。ただし専門用語とかは必要なく「たしか説明会でこう聞いたな〜?たぶん」レベルのうろ覚えで大丈夫です。
●個人型イデコは、新規加入の相談から最新の法改正まで網羅しています。各種書類の説明も可能です。
●運用相談は、金額や商品名があればスムーズです。
必読★トークルームでの相談方法。
【購入者様】聞きたい質問をまとめて吐き出してください
【当方】追加で確認させて頂き、返答いたします。
【購入者様】返答を受けた上で更に不明点あればどうぞ