家計簿をExcelで作る方法｜入力は4列、集計はSUMIFSにおまかせ

家計簿アプリが続かなかった人は、入力する項目が多すぎたことが多いです。Excelなら、入力は4列だけにして、集計は式に任せる形で続けやすくなります。必要な関数はSUMIFSだけです。

■ 入力シートを作る

シート名を「入力」にして、1行目に次の4つの見出しを置きます。

日付／分類／内容／金額

・分類は食費・交通費・日用品など、自分で決めた言葉を使います

・日付は必ず日付の形で入れます（「4/3」と入れて日付になっていれば大丈夫です。文字のままだと月の集計に入りません）

・1回の支出を1行にして、下へ足していきます

■ 集計シートを作る

シート名を「月別集計」にします。A列の2行目から下に分類（食費・交通費・日用品・趣味）を並べ、B1に4月、C1に5月と見出しを置きます。

4月の食費（B2）には、次の式を入れます。

=SUMIFS(入力!$D:$D,入力!$B:$B,$A2,入力!$A:$A,">="&DATE(2026,4,1),入力!$A:$A,"<"&EDATE(DATE(2026,4,1),1))

月初から翌月初の手前までの金額を、分類が一致する行だけ足す式です。これをB2から下の分類の行へコピーします。

■ 月を変えるには

5月の列（C2）は、DATEの月だけ5に直します。

=SUMIFS(入力!$D:$D,入力!$B:$B,$A2,入力!$A:$A,">="&DATE(2026,5,1),入力!$A:$A,"<"&EDATE(DATE(2026,5,1),1))

年が変わる時は、DATEの年も直します。

■ 合計の行と列

分類の合計は横に、月の合計は縦に足します。

=SUM(B2:C2)

=SUM(B2:B5)

■ 検算する

集計が合っているか、入力シートの合計と比べます。

=SUM(入力!D:D)

月別集計の総合計と、この値の差が0なら一致です。分類を新しく足した時は、集計シートにも行を足してください（足さないと、その分類の金額が集計から漏れて、差が0になりません）。

※入力が複数の月にわたる場合は、集計に並べた月の分だけを比べます。

■ 試しに入れてみる数字

次の数字で作ると、式が合っているか確かめられます。

4月：食費5,000／交通費5,800／日用品980／趣味0（合計11,780）

5月：食費4,100／交通費1,200／日用品650／趣味1,500（合計7,450）

全体の合計は19,230円になります。

■ 配布のテンプレートを選ぶなら

自作せず、配布されているテンプレートを使う場合は、次の5つで選ぶと続きやすくなります。

1. 入力の列が少ない（日付・分類・内容・金額の4列ほど）

2. 集計が式で自動になっている

3. 分類を自分で変えられる（変えたあと、1件入力して集計に反映されるか確かめます）

4. 月をまたいだ集計がある

5. マクロ（VBA）が不要

マクロ付きのファイルは、設定によって警告が出たり実行がブロックされたりします。スマホ版ExcelではVBAは動きません。マクロ不要のものを選ぶと、環境による差が出にくくなります。

また、シートが保護されて分類を編集できない、年が2024年などに決め打ちされている、合計の検算行が無い、といったテンプレートは使いにくくなります。

■ 向かない場合

クレジットカードや電子マネーの明細を毎月大量に取り込みたい場合は、家計簿アプリや、銀行・カードの明細データを読み込める仕組みのほうが手間が少なくなります。

■ 注意

・操作名と式は Windows・Microsoft 365 のExcelの表記です。Macや古い版では少し違うことがあります

・式は例です。自分の表の列や分類に置き換えて使ってください

表の作り込みや、今お使いのExcelの調整に困っている方は、Excel調整サービスでご相談を承ります。