資金繰りの早期警戒診断Excelを販売します

本サービスは完成品のデータ販売です。個別のカスタマイズ、作り替え、作業代行、継続サポートは含みません。作成済みのExcelファイルをそのままお渡ししますので、あらかじめご了承のうえ、ご購入ください。 「現預金は減っていないか、借入は増えていないか」 月末の現預金残高だけでは、資金繰りの変化は見えにくいものです。このExcelは、過去12か月の月次実績を入力すると、資金繰りに関係する5つの指標を自動計算し、設定したしきい値に基づいて「正常／注意／警戒」で表示する点検ツールです。将来の資金繰り予測は行いません。 「月次実績入力」シートに入力するのは、年月・売上・粗利・人件費・その他固定費・現預金残高・借入金残高の7項目です。固定費合計・粗利率・粗利−固定費・借入金の前月増減は自動計算します。 「早期警戒ダッシュボード」では、①現預金月数 ②売上変化率（直近3か月の平均売上と前3か月の平均売上の比較） ③固定費比率 ④借入金増減率（3か月前との比較） ⑤粗利率の変化 の5指標について、最新月の値と判定、総合判定（5指標のうち最も重い判定）と、12か月分の推移（値と判定）を表示します。「注意」「警戒」のしきい値は入力セルから変更できます（初期値は一般的な目安です）。 1. 資金繰り悪化早期警戒診断ブック_サンプル入り.xlsx（本体Excel） 　- シート「説明と使い方」：目的・色のルール（淡黄色＝入力／灰色＝自動計算）・ご注意 　- シート「月次実績入力」：12か月分を古い月から1行ずつ入力。右側に自動計算列 　- シート「早期警戒ダッシュボード」：しきい値設定、最新月の診断、月別の推移 　- シート「指標の見方」：各指標の意味・計算方法・悪化したときに確認する観点 　- 架空の卸売業の12か月分サンプル入り（後半で「警戒」が点く例になっています） 2. 資金繰り悪化早期警戒診断ブック_空.xlsx（何も入っていないテンプレート） 3. 使い方ガイド.md（入力のしかた、判定の見方、しきい値の調整、FAQ） 本ファイルの計算結果は、サンプルデータで計算式204個すべての結果を、別に計算した値と照合し、すべて一致することを確認しています（空のテンプレートでも同じ204個を確認）。しきい値ちょうどの値で判定が切り替わるかについても、境界テストで確認済みです。 使用関数はSUM／IF／AVERAGE／INDEX／ROUNDなどの基本的な関数のみ。マクロは使っていません。 Microsoft Excel（動作確認済み） ※Googleスプレッドシートでの動作は確認していません 月次実績を使って、自社の資金繰りの変化を定期的に点検したい、従業員の少ない会社や個人事業主の方。 本ブックの判定は目安です。資金繰りの悪化を早期に発見できることや、経営状態が改善することを保証するものではありません。「正常」と表示された場合でも、資金繰りに問題がないことを保証するものではありません。融資の可否などの判断材料として使用する場合も、最終的な判断は金融機関・税理士などの専門家にご確認ください。