元メガバンク行員が銀行に出す資金繰り表を作成します

銀行に提出する資金繰り表を、元メガバンクの法人営業が作成します。 【こんな方へ】 ・銀行から「資金繰り表を出してください」と言われた ・運転資金や追加融資の相談前に、資金の見通しを数字で示したい ・試算表や決算書はあるが、資金繰り表は作ったことがない 【作成する資料】 資金繰り表（Excel） ・直近の実績（最大12ヶ月）＋今後12ヶ月の予測 ・経常収支と財務収支（借入・返済）を分けた、銀行で一般的な形式 ・数字を書き換えれば自動で再計算されるので、納品後もご自身で更新できます 【銀行が見るところを押さえます】 融資の担当者は、資金繰り表で次の点を確認します。 ・売上の入金と、仕入や経費の支払いのタイミングのずれ ・借入金の返済が、本業の収支でまかなえているか ・資金が一番少なくなる月と、その月の残高 この3点がひと目で読み取れるように作ります。 【進め方】 1. ご購入後、ヒアリングシートをお送りします 2. 通帳の入出金・試算表などの資料をお預かりします 3. 初稿をお送りし、ご確認いただきます 4. 修正のうえ、正式に納品します やり取りはすべてトークルームで完結します。 【お預かりする資料】 ・直近12ヶ月分の通帳の入出金 ・試算表または直近の決算書 ・借入金の返済予定表 ・今後の売上・支払いの見込み（分かる範囲で大丈夫です） 【ご注意】 ・数字はお客様からお預かりした資料に基づいて作成します。予測の数字はご相談のうえ、最終的にお客様に決めていただきます ・決算書・申告書の作成、補助金・助成金の書類はお受けできません ・融資の可否は金融機関の審査で決まるため、結果のお約束はできません