【サービス内容】
FP×宅建のダブルライセンサー りさ × 東條2人で運営する、
お金の“迷い”をなくす相談サービスです。
投資の話から始めません。
まずは 家計整理→余剰資金の見える化→NISAスタート設計 の順番で
誰でも踏み出せる一歩を作ります。
【こんな方におすすめ】
数字が苦手で家計を見るのが怖い
貯金ゼロで焦ってしまう
投資は気になるけど何から始めたらいいかわからない
固定費やサブスク、保険の適正ラインを知りたい
住宅コストや資金計画の判断軸を持ちたい
【提供できること】
1週間で終わる家計整理フロー＆テンプレ共有
固定費の最適化基準づくり（削るより“整える”）
余剰資金の創出シミュレーション
迷わず始められるNISA積立＆商品選定の考え方
教育/老後/住宅/ライフイベントの必要額シミュレーション
【得られる変化】
家計が“見れる”ようになる（怖くなくなる）
いくら投資に回せるか迷わなくなる
NISAの最初の一歩が踏み出せる
将来の必要額が自分でシミュレーションできる
損しない判断軸が持てる
【相談スタイル】
難しい専門用語で語りません
否定しません、焦らせません
あなたの生活と未来ベースで設計
個別相談は 月4〜5名までの少人数対応
投資はゴールじゃない、“3番目の工程”。まずは家計という土台から。お金を強く、未来を軽く、最短で投資の一歩へつなげます。一緒にスタートしましょう。
【まず教えてください】
年齢（あなた／パートナー）と家族構成
例：30歳・28歳・子ども2人 など
世帯の手取り月収（だいたいでOK）
ボーナス手取り（年の合計でOK、無ければ“なし”でOK）
毎月の固定費（ざっくりでOK）
家賃 or 住宅ローン：
通信費（スマホ/ネット）：
保険（生命/医療/車/火災）：
車（ローン/リース/）：
サブスク（全部まとめてOK）：
変動費の平均（ざっくり）
食費：
日用品：
交際/娯楽：
その他：
今の貯金額（正確じゃなくてOK、見たくない方は“未把握”でOK）
気になってる制度や目標（選ぶだけでOK）
NISAを始めたい・余剰資金を作りたい
将来資金の総額を知りたい・
保険や減税の活かし方を知りたい
※複数選択OK
理想のゴール（選ぶだけでOK）
不安なくお金が回る状態／迷わず投資をスタートできる状態
回答のコツ（読まなくてOK、書くだけでOK）
金額は“正確さ”より“続けられる把握”を重視します
書けるところだけでOK、空欄があっても設計できます
文章が苦手な方は箇条書きでOK、僕たちが整えて返します
