今何をするべきなのか〜元銀行員が紐解いて説明します

【本サービスでは、あなたの将来の資産形成に対しての不安や今何をするべきなのか。そんなお悩みに寄り添いたいと考えています。完全中立の立場でお伝えいたします】 ＊本サービスは資産形成層の方を対象としております。 ex.社会人1年目で今から資産形成を始めようと検討している方、20代でご結婚をされてそろそろ 保険や投資を考えないとと思われている方、お子様が生まれるもしくは生まれた方で貯蓄を本格的に考えたい方、30代の方でこれから投資を考えられている方、学生の方など こんなお悩みありませんか？ ・学生時代にお世話になった先輩から保険の提案をされたけど本当にいいものなのかわからない、、、でも相談する人もいない ・周りが積立NISAやNISAを初めているけど、よくわからない。どの証券会社がいいの？ ・定期保険？養老保険？終身保険？変額保険？自分はなんの保険に入っているのだろう？ ・毎月の保険料が5000円を超えている方 ・ネットの情報が多すぎて何から始めればいいのかわからない。 そんなお悩みを解決いたします。 【本サービスへの思い】 私は大手銀行での個人営業を経験したあと某外資生保でフルコミ営業をしておりました。 その経験から一貫して金融という職種に抱いている疑問があります。それは自分の営業目標と 顧客利益のバランスです。私も勤めていた時は、自分の営業目標のため会社の指示された商品を売り捌いていました。しかし、相場が下がれば知らん顔、上がれば専門家気取りでした。実際に銀行員は自社で投資信託を買わずにネット証券で買っています。生命保険もネット保険がほとんどです。私はその違和感を拭えず金融業界を去りました。もう一度金融に戻るなら完全中立でサポートをしたい。ココナラと出会い、自分の思いを実現しそれをワークの一部にできる。 そんな思いで作ったサービスです。 【ゆうやの経歴】 ●資格：ファイナンシャルプランナー2級、証券外務員1級、生保損保募集人、簿記、その他銀行業務検定等 ●外資系生命保険会社での営業経験あり ●メガバンクでの就業経験あり 【ゆうやについて】 ●保守的なタイプです。 自分自身が加入しているのは、株式投資（米国日本）、積立NISA、NISA、特殊養老保険、医療保険、家族収入保険、仮想通貨（少しだけ）です。 「できるだけ損失を少なく、資産を増やしたい」