Question 1

NISA、Idecoって何ですか？

Accepted Answer

NISAとは株式投資においての利益が非課税になる制度です。
Idecoとは自分で投資先を選ぶ年金です。

Question 2

住宅ローン金利は固定金利がいいですか？変動金利がいいですか？

Accepted Answer

今までのように金利が低い状態ですと変動金利が圧倒的に安かったのですが、今後は金利が上昇することが予想されますので、変動金利も金利上昇局面では固定金利より不利になる可能性があります。

Question 3

生命保険はどのような内容のものに加入すればいいですか？

Accepted Answer

老後の資金を作りたい、死亡した時の家族への保険金を多くしたい、貯蓄型にしたいなど、どうしたいのかによって加入する保険は変わってきます。

Question 4

貯金が１０００万ありますが、投資したほうが良いですか？

Accepted Answer

現在の貯金金利が上昇しない限りは投資したほうが間違いなく良いです。
ただ、リスクの高い商品を選ぶと逆に資産が減少しますので、そのあたりを考えて投資しなければなりません。

Question 5

父親が８０歳を超えてそろそろ相続を考えなくてはなりません。
節税するにはどうしたら良いでしょうか。

Accepted Answer

父親の資産内容にもよりますが、特例などを活用するとかなりの節税になります。
例えば小規模宅地の特例では自宅においては８０％減額されたり、配偶者への相続は１億６千万まで相続税がかからなかったりします。

Question 6

不動産投資を考えていますが、アパート経営はうまくいきますか？

Accepted Answer

アパート経営がうまくいくかではなく、事前に調査して利回りに対する投資金額が適正かを調べて判断します。
例えば空室率やリフォーム代金、未払いリスクなど、購入段階では不明な情報を加味して投資します。

Question 7

年金はこれから減ると言われていますが、将来いくらぐらいもらえますか？

Accepted Answer

年金額は年々減少しています。その人の年収や厚生年金に加入している年数などによっても変わってきます。
政府はIdeco（確定拠出年金）などを推奨していますが、これは政府として国に頼らず個人でしっかりと資産を形成してください。と言っているようなものです。
これからの時代は国に守ってもらうのではなく、自分で自分の将来を守る時代になってしまいました。

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