あなただけのライフプラン表を作成します

人生100年時代を生き抜くための家計マネジメント術

◾︎まず初めに 本ページをご確認頂きありがとうございます。 『マネ×マネ』です。 弊社は証券会社、保険会社、税理士法人、不動産会社と提携を行い、お一人お一人のご状況に合わせた資産運用コンサルティングを行っております。 本ページはその中でもライフプラン表の作成に関するページとなっております。 ◾︎ライフプラン表とは？ 別名キャッシュフロー表とも呼ばれますが、現在の年齢から100歳までの収入、支出、貯金額などをグラフ化して見える化したものとなります。 ◾︎ライフプラン表の活用方法 様々なお金の悩みは抱えていらっしゃるかと思いますが、漠然とした不安の状態のままの方もいらっしゃるかと思います。そういった方にはライフプラン表をお作りすることをオススメ致します。現在の収入、支出、家族構成などから5年後、10年後、20年後などどうなっていそうなのかがグラフにより見える化されますので、そういった漠然とした不安は解消することができます。 ライフプラン表を作成することで、10年後の貯金額がイメージよりも100万円ほど不足しそうだ！と分かれば、支出の見直しや資産運用などで対処することが可能ですが、実際にお金が足りないという状況になってしまったら、対処できる方法には限りが出てきます。 そういった事態にならないように、前もって予測して準備をしておくことが、ご自身の安心した生活を守ることに繋がりますので、ご検討されてみて下さい。 ◾︎流れ ①ビデオチャットでご状況をヒアリング ②3〜5日後を目処にPDFをお渡し致します。 ◾︎『マネ×マネ』に依頼するメリット FP2級などの資格を保有し金融知識を保有している方ならば、特にご依頼頂かなくても問題ないかと思います。ただ、収入や支出だけでなく、物価上昇率や社会保険料、所得税、住民税、年金、冠婚葬祭、学費など様々なお金に関する項目を入れ込む必要がありますし、年々制度や利率なども変化しますので、そういった最新の状態で作成致します。 また、その結果を受けて、何をどうしたら、どうなるのか！というアドバイスもさせて頂きますので、作って終わりではなく、その後のやるべきこともプロの目線よりお伝えさせて頂きます。