税金・保険・ライフプラン相談の電話相談

自分では毎月のキャッシュフローを黒字で維持できており、節約も意識しているつもりでした。しかし、今回のご相談を通じて、最悪のシナリオまで考慮すると、現状のままでは想像以上に早く家計が行き詰まる可能性があることが分かり、大きな衝撃を受けました。一方で、その現実を早い段階で把握できたことは非常に有意義であり、家計や支出を見直す良いきっかけになりました。今後の資産形成や生活設計を考える上で、大変参考になるアドバイスをいただき、心より感謝しております。

ドル建て保険はよくない保険とネットでみたので、解約した方がよいか相談しました。やはり解約した方がよいとのことだったので、解約の決心がつきました。契約中の他のすべての保険についても見直し、アドバイスして頂きました。長い期間になってしまったにも関わらず、親切、丁寧に答えてくださいました。また、判断に迷うことがあったら相談させて頂きたいと思います。このたびはありがとうございました。

過去にもFP相談を受けたことはありますが、楽観的な前提や提案、もしくは売りたい商品の説明に終始するなど、納得感に欠けることがありました。 今回は、投資額を決める以前に収支を改善する必要があるなど耳の痛い内容も含めて現実的な助言をいただき、信頼感を持ちました。

作成したライフプラン表を基に「持家を購入しても問題ないか」という点について、明確なアドバイスをいただくことができました。また、ライフプラン表を活用して「持家を購入した場合」と「賃貸に住み続けた場合」を比較できたことで、持ち家と賃貸のどちらがか良いかいう議論に、一つの答えを示してくれる内容だったと感じています。大変参考になりました。

この度はありがとうございました。 FPの方とマンツーマンでじっくり話す機会を得られ、ここ数年で指折りの良い買い物ができたと感じています！ ①現在の状況において、医療保険の要･不要の考え方の整理 ②自分自身の介護や就業不能となった時への備え 主にこの2点について意見をうかがいたく、購入しました。 具体的な保険商品を先方から勧められることは全くありませんでした。 「中立の立場での保険見直し」というサービスのため、 販売につながる言動がなく、専門的な立場からのお話を安心してうかがえました。 ココナラ利用が初めてかつ、当方の機材トラブルもあり、2点目を十分深掘りできませんでしたが、 介護や就業不能に対する備え方についての質問にも、誠実にお答えいただけて助かりました。 ご教示いただいた内容を参考に、多様なリスクに対してどのように備えていくかを改めて検討したいと思います。